Dyehuthy

El Poder de la DIVERSIFICACION - Cartera de Inversión

Formación
TVC:SPX   S&P 500
La pregunta es: ¿Cómo son los Márgenes de Beneficio en la Diversificación?

Esta pregunta nos sirve para plantear un entendimiento sobre los componentes del progreso de una Inversión Diversificada. Y los 2 primeros componentes son el Riesgo % y la Cantidad de Activos en los que vayamos Invertir.


Supongamos que tienes una inversión en un Activo con 10% de Riesgo y 10% de Retorno (Beneficio) y a esto le sumas la inversión en otro activo, ahora tienes dinero invertido en 2 activos; obviamente puedes ir invirtiendo en mas activos, hasta llegar a 20 Activos.

¿Cómo esto va reducir el Riesgo de mis Inversiones?

Si tienen una Correlacion Promedio del 60%, si la tienen del 40% o si la tiene del 0% (Correlacion Negativa). Como cambiaria esto de la Correlacion, el Rendimiento de Mi Cartera de Inversión (Portafolio), es lo que quiero saber.

Es lo que pretende enseñar esta Idea y este Grafico


Entonces, supongamos que tienes un promedio de Retorno del 10% en un solo activo, no tienes forma de saber anticipadamente cuanto vas a ganar con este activo. Así que lo que tienes es una estimación del 10% de Retorno y por lo tanto también un 10% de Riesgo (DE). Con la estimación del primer activo no vas perder dinero porque tienes el 10% de Retorno y el 10% de Riesgo. A este activo le vas Añadiendo mas Activos para la Composición de tu Cartera (Portafolio)

Pero conforme vas Añadiendo Activos a tu Cartera (Portafolio) vas ir viendo el Nivel de Correlacion que tienen, y entre menos Correlacion tengan, mas se ira reduciendo tu Riesgo. Ya que si añades Activos que mantengan una Correlacion elevada entre ellos, por encima del 60%, no habrás reducido el riesgo.



Entonces, conforme vaya Reduciendo el Nivel de Correlacion entre los Activos en los que invierto, vamos entendiendo el Poder de la Diversificación para reducir el riesgo. La cuestión es bien simple, y lo simple esta en encontrar de entre 15 a 20 Buenos Activos No-Correlacionados he invertir en ellos. No vas a saber a 'Ciencia Cierta' "Cuanto dinero vas a ganar", pero si que tienes un planteamiento que te da altas probabilidades de hacer dinero a lo largo de un año.

Este es una de las Grandes Claves para la Inversión: La Diversificación Adecuada
Esto es lo que hacen en gran medida los Fondos de Cobertura, proteger el patrimonio (Capital) con la selección adecuada de Activos a lo largo de un año o mas años.

Mucha gente esta convencida de lo que tienen que hacer es "Encontrar la Mejor Inversión de todas", esto es importante, pero sin duda no puede Competir contra algo como esto.


Obviamente, tu puedes elegir Activos y hacer tu apuesta a que probablemente pueda superar en un periodo de tiempo el Retorno Estimado, pero esto tiene unos limites (Especulación y Predicciones) que sobrepasan lo "Eficiente" que pueda llegar a ser un Mercado, y que sin duda conlleva un riesgo del que si se asume por completo, tal vez no haya vuelta atrás.

Con una Diversificación Adecuadatengo una estimación bastante cercana a la Cantidad de Capital que puedo perder ese año con la Composición de mi Cartera (Portafolio), y mas aun si la compongo en base al conocimiento (Experiencia) sobre el comportamiento de ciertos Mercados en diferentes situaciones Económicas: Inflación, Deflación, Crecimiento Económico, Decrecimiento Económico y el Estancamiento Económico.


A esta idea hay que dar le las gracias al Gran Inversor Ray Dalio y a su Fondo de Cobertura: Bridgewater Associates, que otorgan este tipo de Material para los que queremos aprender a Invertir de forma Segura.

Comentarios

excelente material!! gracias por compartir!
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Espectacular. Me lo guardo como referencia. Gracias!
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Bien 👍 😉
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Buenísimo!
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GRACIAS!
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Excelente aporte, concuerdo con todo eso.
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