¿Cuáles son los principales bancos de Estados Unidos?En esta entrega nos centraremos en los principales bancos de Estados Unidos de América, evaluando los datos fundamentales y nuestra selección para una mirada técnica sobre el momento actual del activo y expectativas futuras del mismo.
Los principales Bancos Americanos son: JPMorgan Chase & Co (JPM), Bank of Americ (BAC), Wells Fargo (WFC), Morgan Stanley (MS), Goldman Sachs Group (GS) y Citigroup Inc (C).
Fundamentos y situación financiera:
JPM: La capitalización de mercado actual es de 347.717B USD. El beneficio por acción generado durante los últimos doce meses es de 12.48 USD, la rentabilidad por dividendo es del 3.38% y la relación precio/beneficio es 9.50. La próxima fecha de beneficios de JP Morgan Chase & Co es 14 de octubre, la estimación es de 2.96 USD.
Los ingresos totales de JPM del último trimestre son 35.29B USD y esta cifra arroja una subida del 5.89% respecto al trimestre anterior. Los ingresos netos del Q2 22 son de 8.61B USD.
Los dividendos de JPM se pagan quarterly con el último dividendo por acción de 1.00 USD. A día de hoy, el rendimiento de los dividendos (últimos doce meses) % es de 3.38%.
Valor libro: USD 88.07.
BAC: La capitalización de mercado actual es de 281.796B USD. El beneficio por acción generado durante los últimos doce meses es de 3.23 USD, la rentabilidad por dividendo es del 2.51% y la relación precio/beneficio es 10.95. La próxima fecha de beneficios de Bank of America Corporation es 17 de octubre, la estimación es de 0.80 USD.
Los ingresos totales de BAC del último trimestre son 26.18B USD y esta cifra arroja una subida del 4.24% respecto al trimestre anterior. Los ingresos netos del Q2 22 son de 6.25B USD.
Los dividendos de BAC se pagan quarterly. Se espera que los próximos dividendos por acción sean de 0.22 USD, compre antes de 1 de septiembre para obtener el pago. A día de hoy, el rendimiento de los dividendos (últimos doce meses) % es de 2.40%
Valor libro: USD 30.37.
WFC: La capitalización de mercado actual es de 168.146B USD. El beneficio por acción generado durante los últimos doce meses es de 4.21 USD, la rentabilidad por dividendo es del 2.71% y la relación precio/beneficio es 10.63. La próxima fecha de beneficios de Wells Fargo & Company es 14 de octubre, la estimación es de 1.11 USD.
Los ingresos totales de WFC del último trimestre son 13.73B USD y esta cifra arroja una bajada del 20.00% respecto al trimestre anterior. Los ingresos netos del Q2 22 son de 3.12B USD.
Los dividendos de WFC se pagan quarterly con el último dividendo por acción de 0.30 USD. A día de hoy, el rendimiento de los dividendos (últimos doce meses) % es de 2.03%.
Valor libro: USD 43.12.
MS: La capitalización de mercado actual es de 154.858B USD. El beneficio por acción generado durante los últimos doce meses es de 7.51 USD, la rentabilidad por dividendo es del 3.44% y la relación precio/beneficio es 12.02. La próxima fecha de beneficios de Morgan Stanley es 18 de octubre, la estimación es de 1.56 USD.
Los ingresos totales de MS del último trimestre son 14.45B USD y esta cifra arroja una bajada del 5.12% respecto al trimestre anterior. Los ingresos netos del Q2 22 son de 2.50B USD.
Los dividendos de MS se pagan quarterly con el último dividendo por acción de 0.77 USD. A día de hoy, el rendimiento de los dividendos (últimos doce meses) % es de 3.23%.
Valor libro: USD 55.12.
GS: La capitalización de mercado actual de GS es de 119.489B USD. El beneficio por acción generado durante los últimos doce meses es de 44.92 USD, la rentabilidad por dividendo es del 2.87% y la relación precio/beneficio es 7.87. La próxima fecha de beneficios de Goldman Sachs Group, Inc. (The) es 18 de octubre, la estimación es de 8.20 USD.
Los ingresos totales de GS del último trimestre son 12.98B USD y esta cifra arroja una bajada del 1.55% respecto al trimestre anterior. Los ingresos netos del Q2 22 son de 2.93B USD.
Los dividendos de GS se pagan quarterly. Se espera que los próximos dividendos por acción sean de 2.50 USD, compre antes de 31 de agosto para obtener el pago. A día de hoy, el rendimiento de los dividendos (últimos doce meses) % es de 2.30%.
Valor libro: USD 297.
C: La capitalización de mercado actual de C es de 103.291B USD. El beneficio por acción generado durante los últimos doce meses es de 7.87 USD, la rentabilidad por dividendo es del 3.84% y la relación precio/beneficio es 6.80. La próxima fecha de beneficios de Citigroup, Inc es 14 de octubre, la estimación es de 1.59 USD.
Los ingresos totales de C del último trimestre son 23.57B USD y esta cifra arroja una subida del 9.73% respecto al trimestre anterior. Los ingresos netos del Q2 22 son de 4.51B USD
Los dividendos de C se pagan quarterly con el último dividendo por acción de 0.51 USD. A día de hoy, el rendimiento de los dividendos (últimos doce meses) % es de 3.84%.
Valor libro: USD 92.20
Momento técnico.
En el mes de febrero de este año comenzamos una etapa bajista del sector financiero que arrastro la cotización de cada uno de los bancos que venimos analizando. Como etapa sea bajista o alcista siempre tiene sus respectivas correcciones y cambios de tendencia.
Los mínimos, en valores, fueron marcados a mediados del mes de julio con su posterior rebote que hasta el momento venimos teniendo.
Oportunidad de ingreso en JPM, BAC y C. También es posible operar vía el ETF XLF.
JPM: consideramos stop loss en los U$S 114 con un primer nivel (objetivo) a controlar en los U$S 132 y un segundo objetivo en los U$S 142.
BAC: consideramos stop loss en los U$S 32,80 con un primer nivel (objetivo) a controlar en los U$S 38,00 y un segundo objetivo en los U$S 42,70.
C: consideramos stop loss en los U$S 52 con un primer nivel (objetivo) a controlar en los U$S 58,00 y un segundo objetivo en los U$S 65,00.
MS
El banco de inversión MorganStanley en tendencia bajista
Los inversionistas esperan ingresos de 13.400 mdd, casi un 10% menos que el trimestre anterior y se espera que el BPA sea de 1,56 usd, frente a los 1,89 usd del año pasado.
La volatilidad del mercado de este año no ha sido favorable con los bancos de inversión provocando que las empresas sean reacias a salir a bolsa en medio de las condiciones del mercado y Morgan Stanley es un banco al cual se recurre con este propósito, por ende, esto significa que veremos una caída en sus ingresos por asesoramiento y probablemente una disminución del 40% en ingresos de banca de inversión.
El mes pasado, el banco anunció que iba a aumentar su dividendo en un 11% y que contaba con una nueva autorización de recompra de acciones a varios años por valor de 20.000 millones de dólares.
El precio ha rechazado en el nivel de resistencia de 79usd y podríamos ver al precio en los 67usd después del resultado que reporten mañana.
*Toda operación conlleva riesgo, las pérdidas pueden superar sus depósitos
XLF, zona críticaRondando el 25% de baja en lo que va del año, el fondo que nuclea al sector financiero llega a un valor de suma relevancia..
Quité todas las referencias estáticas para que se pueda apreciar limpio el movimiento de los últimos diez años en este activo.
La situación es sencilla, mientras sostenga los 31 dólares base cierre semanal, estamos ante una gran oportunidad de compra a mediano largo plazo.
De no sostener el valor mencionado, abre un nuevo escenario para este activo luego de una clara y prolija tendencia alcista de una década. Debajo de la media de 200 semanas en 29.50 profundizaría a 27 y 25.50.
$MS: Banderín alcista El patrón formado, cumple con todos las caracterísiticas de un banderín alcista:
>> Se formó en tres semanas
>> La ruptura se da en los 2/3 de la distancia horizontal de banderín
>> Ruptura con una vela alcista de buen tamaño y volúmen... decente
Factores fundamentales a tener en cuenta en esta acción:
>> Mañana presentar resultados, las perspectivas son buenas, pero nunca se sabe cómo reaccionan los mercados a los earnings
>> 79% de los analistas las tienen en "BUY"
>> El price target según analistas es de $99
>> En caso de que suban las tasas 10yr, los bancos se verían beneficiados
MORGAN STANLEY EN CONDICIONES DE INICIAR ONDA A HACIA USD 12 NYSE:MS Los mercados estan suficientemente maduros para inciar un proceso de caída cíclica tipo crash o sistémica teniendo en cuenta como diversos sectores han empezado a caer con fuerza.
Después del escandalo de reviente de carteras del Fondo Archegos, toda la industria posiblemente este con similares problemas, crisis por apalancamiento deberia avanzar próximos meses.
Según el ciclo de flujos de inversión, las acciones de Morgan Stanley en usd 86,64 se encuentra en condiciones de haber establecio el tope del rally alcista de la onda 5 final.
Ahora deberia comenzar un proceso de largo plazo bajista de caída hacia una onda a de target máximo en el área de 11,60-12 dólares.
El gran rally alcista de hace un año fue básicamente creado por una corrida de posciones vendidas. El sinceramiento en tre economía y mercados sería brutal.
MS en zona de resistencias por resolverDio el primer paso alcista superando la línea dinámica que trae de máximos del 2018 en los 44.90/45 y ahora deberá confirmar superando los 45.50 para pensar primero en 48/50 y luego poner foco en la zona de máximos históricos entre 55 y 57.
Aún no apareció volumen para confirmar la salida del movimiento lateral que trae de corto, y para sostener la idea alcista deberá mantenerse idealmente encima de los 44.60/44.50, caso contrario podría volver hasta los 43/43.50.