¿Cómo sé qué acciones debo analizar? ¡Trucazo!Hola Traders,
Hoy vamos a hablar de uno de los sectores más pujantes en cuanto a inversión se refiere.
Vamos a hacer una seleccion de títulos simplista y FÁCIL que todos podremos aprender muy rápido.
Obviamente cuando se analizan compañías para invertir hay que evaluar muchos más parámetros, lo cual consume mucho tiempo y son necesarios muchos conocimientos económicos, pero para decidir en qué vamos a usar nuestro tiempo de análisis estos parámetros separarán con rapidez el polvo de la paja y aportarán una idea somera muy rápidamente.
Las aseguradoras están incrementando sus cotizaciones de forma increíble ya que el actual clima de inestabilidad geopolítica y social genera un miedo que está haciendo que “activos refugio” o “reservas de valor” estén en zonas de máximos como es el caso del Bitcoin o del ORO. Por lo que podemos deducir de la actual situación, es probalbe que esa incertidumbre vaya a seguir alzando al sector, no digamos si además suceden eventos geopoliticos más graves de los actuales o hay caídas fuertes en el mercado, que todo esto ayudaría a que el sector se impulse aún más.
Allianz nos da una perspectiva de casi un 17 % de crecimiento este año y con los datos siguientes:
Cap. Mercado 104,89B
Ingresos 28,33B
PER 12,63
BPA 15,54
Dividendo No declarado
Lo que vemos en el gráfico es una superación de los niveles pre pandémicos a finales del año 2023 y una acumulación para continuar con el proceso posterior de distribución que nos lleva a este fuerte crecimiento. Si bien el título está muy barato en cuanto a su PER, su BPA es altísimo y la tendencia es fuertemente alcista.
En cuanto a Marsh McLennan companies que es otra aseguradora en este caso, estadounidense, vemos un crecimiento en este año de un 13,33 % y podemos ver los siguientes datos:
Cap. Mercado 98,7B
Ingresos 22,74B
PER 27,03
BPA 7,6
Dividendo 2,84 (1,40%)
En el gráfico se observa una compañía mucho más resiliente y que recupera sus niveles prepandémicos muy velozmente, por ello, el sesgo alcista es de mayor plazo y sugiere una continuidad superior, aunque las 27 veces de su per nos hablan de un precio mucho más alto sin olvidar mucho menor Beneficio por acción que Allianz que dobla esta cifra.
Como último exponente del sector hoy hablaremos de Chubb Limited tambien americana con más del 17 % de crecimiento este año y con los siguientes datos:
Cap. Mercado 102,4B
Ingresos 49,7B
PER 11,54
BPA 21,97
Dividendo 3,44 (1,35%)
Este título es el que ocupa el gráfico central de nuestro proceso de selección para analizar (fácil)
Como podéis observar, de las tres compañías es la que tiene unos mejores datos de unos 100b de capitalización que rondan todas, esta compañía duplica los ingresos de prácticamente las dos compañías. Además, tiene el per más bajo lo cual sugiere que “está más barata” (por favor no lo toméis al pie de la letra, esto es un vistazo rápido) y su beneficio por acción supera también muy ampliamente el de las otras dos.
Fijaos que hemos cogido 3 compañías de un mismo sector con capitalización bursátil similar y zonas geográficas distintas, si bien es fácilmente identificable que el sector esta completamente al alza, vemos como hay grandes diferencias en unos gráficos que son muy similares pero que con tan solo 3 datos de cada compañía podemos ver grandes diferencias entre ellas y modificar nuestras expectativas.
Como digo, por nosecuantasvez... esto es un pequeño truquillo (LA IA DEL LIBRILLO DEL MAESTRILLO) para hacernos una idea rápida y después hacer un análisis adecuado antes de invertir en cualquier título, pero sin dudarlo, os va a resultar tremendamente útil para centraros para analizar solo cosas que tengan buena pinta desde fuera y hacer una selección muy rápida dentro de un mismo sector como acabáis de ver.
Si te ha resultado útil por favor coméntalo conmigo y dime si ya discriminabas títulos usando algún truquillo similar antes de analizar.
PD.: Para hacer esto de forma automatizada se puede entrenar un GPT para que tome este trabajo de preselección por nosotros pero para eso me tenéis que pedir un vídeo demostrativo de cómo hacerlo... No digo más.
Javier Etcheverry
Responsable en ActivTrades.
****************************************************
La información facilitada no constituye un análisis de inversiones. El material no se ha elaborado de conformidad con los requisitos legales destinados a promover la independencia de los informes de inversiones y, como tal, debe considerarse una comunicación comercial.
Toda la información ha sido preparada por ActivTrades ("AT"). La información no contiene un registro de los precios de AT, o una oferta o solicitud de una transacción en cualquier instrumento financiero. Ninguna representación o garantía se da en cuanto a la exactitud o integridad de esta información.
Cualquier material proporcionado no tiene en cuenta el objetivo específico de inversión y la situación financiera de cualquier persona que pueda recibirlo. La rentabilidad pasada no es un indicador fiable de la rentabilidad futura. AT presta un servicio exclusivamente de ejecución. En consecuencia, toda persona que actúe sobre la base de la información facilitada lo hace por su cuenta y riesgo.
