Clase de activos: Asignación de activos

Asignación de activos: Categorías, objetivos y nichos

El fondo está diseñado para combinar activos de al menos dos de las siguientes clases de activos: renta variable, renta fija, materias primas y divisas. Los fondos con dos o más clases de activos podrían figurar en cambio en la clase de activos Alternativos si cumplen los requisitos que se indican a continuación.

Categoría: El objetivo o estrategia principal de los fondos incluidos en esta categoría es diversificar las inversiones entre varias clases de activos. Se trata de asignar los activos de una cartera en función de los objetivos, la tolerancia al riesgo y el horizonte de inversión de un individuo.

El Objetivo proporciona información más específica sobre la estrategia o metodología principal que emplea el fondo de asignación de activos:

Fecha objetivo: Estos fondos ajustan su asignación de activos a lo largo del tiempo, a menudo con una fecha de retiro específica en mente. A medida que se acerca esa fecha, el fondo suele orientarse hacia inversiones más conservadoras.

Riesgo objetivo: Fondos multiactivos diseñados para ajustarse a un perfil de riesgo específico, que va de agresivo a conservador.

Objetivo de resultado: Fondos que persiguen un resultado de inversión concreto, como ingresos constantes o revalorización del capital.

El nicho profundiza en la estrategia del fondo dentro de su objetivo:

Para los fondos de riesgo objetivo: Etiquetas como Agresivo, Moderadamente agresivo, Moderado, Moderadamente conservador y Conservador ayudan a identificar la alineación de riesgo del fondo.

Para los fondos de fecha objetivo: El nicho especifica el año concreto o el plazo dado en el nombre o los documentos del fondo, indicando cuándo se proyecta un objetivo, a menudo la jubilación.

Para los fondos de resultados previstos: El nicho aclara si el objetivo principal son los ingresos, el crecimiento del capital o una combinación de ambos.