台湾货币市场：短率稳在既有区间，银行资金分布不均情况略有改善

台湾金融业拆款利率周二大致持稳。资调人员表示，市场仍高度观望周四台湾央行的利率决议，银行间分布不均依旧，但较上日略有改善。为降低政策变动风险，拆出方要求落点集中在央行会议附近。

银行给票券商拆款高位维持在1.62%附近。不过一大型票券商交易员称，今日有大型银行主动提供跨月拆款，且利率较1.62%低了一个基点，显示利率高位略有松动。

“市场还是多缺不一，但情况有改善一点了。”一大型银行资调人员说。

她表示，受近日外资持续卖超台股并汇出影响，外商银行资金分布也是多缺不一。自身只能到期续做部分，且优先提供给利率高的票券商，一周拆款利率成交在1.60%。

另一大型银行资调人士也称，今日仍有本地与外商银行来找钱，只是电话比昨天有少了些。市场资金分布不均依旧，且为了降低央行政策会议的不确定性，落点多安排在周四前后，保守气氛应该会在会议后有所改善。

前述大型票券商交易员表示，由于本提存期底是在4月2日，之后才放清明连续假期，因此较好掌握季底积数变化，有多钱的银行因而愿意提供较优惠拆款，像是月内天期最低有到1.59%、跨月也有人开1.61%。

他认为，待周四央行政策会议变数厘清后，银行将因观望气氛消失恢复正常资金供应，虽然接下来要面对季底，但预料状况不会更差。

台湾央行周四（20日）将召开今年第一季理监事会议。路透调查结果显示，在33家本地及外资金融机构中，全数预估这次政策利率将按兵不动，重贴现维持在2%。

**短票发行偏少**

短票方面，票券交易员表示，今日短票发行量不大，银行多能到期续做，虽然资金分布不均，但对于短票交易影响轻微。

“今天票量不多，要等周末发行大的时候，测试央行会议后氛围的变化。”一位大型票券商交易员说。

今日票券商与银行承作30天期短票利率主要成交在1.62-1.63%，持平上日；另月内利率则在1.61-1.62%。

集保公司资料显示，上交易日自保30天短票成交加权平均利率1.606%，交易区间1.43-1.635%，成交121.37亿台币；前日加权平均利率1.619%，交易区间1.32-1.64%，成交201.01亿台币。

上交易日自保60天短票加权平均利率1.618%，交易区间1.51-1.65%，成交29.44亿台币；前日加权平均利率在1.625%，交易区间1.49-1.65%，成交68.51亿台币。

台湾央行周二发行2,276.2亿台币定存单，较今日到期定存单金额2,227.7亿台币，发行余额增48.5亿台币。

本周央行定存单到期1兆(万亿)2,157.6亿台币，周三1,431.5亿、周四2,114.5亿及周五4,220.45亿。

拆款中心资料 (PIBC)显示，周二银行超额准备1,086亿台币，累积超额准备6,201亿台币，累计前期1%超额准备7,849亿台币。

**投信多缺不一**

债券附买回（RP）市场方面，证券商交易员称，今日RP以到期续做为主，投信资金多缺不一，但要找钱难度不高，利率没有变化。

“蛮平的，投信在季底落点还是以月内为主，只少数有跨。”一大型证券商交易员说。

今日证券商与金融机构承作公债RP月内利率主要在1.18-1.23%，上日1.15-1.20%，跨季利率在1.22-1.25%，上日1.22%；公司债RP月内利率主要成交在1.56-1.59%，跨季利率在1.61-1.62%；另与银行承做月内利率在1.60-1.62%，跨季利率在1.62-1.63%；利率持平于上日水准。

大型票券商与金融机构承作公债RP利率主要成交在1.08-1.20%；公司债RP利率成交在1.38-1.55%，与上日变化不大；不同金融机构及承做条件将使利率有所波动。（完）