El Santo Grial de los inversores: el ciclo comercial/económicoEl ciclo económico describe cómo la economía se expande y se contrae con el tiempo. Es un movimiento ascendente y descendente del producto interno bruto junto con su tasa de crecimiento a largo plazo.
El ciclo económico consta de 6 fases/etapas:
1. Expansión
2. pico
3. Recesión
4. Depresión
5. abajo
6. Recuperación
1) Expansión
Sectores Afectados : Tecnología, Consumo discrecional
La expansión es la primera etapa del ciclo económico. La economía se mueve lentamente hacia arriba y comienza el ciclo.
El gobierno fortalece la economía:
Reducir los impuestos
Impulso en el gasto.
- Cuando el crecimiento se desacelera, el banco central reduce las tasas para alentar a las empresas a pedir prestado.
- A medida que la economía se expande, es probable que los indicadores económicos muestren señales positivas, como el empleo, los ingresos, los salarios, las ganancias, la demanda y la oferta.
- Un aumento en el empleo aumenta la confianza del consumidor aumentando la actividad en los mercados inmobiliarios, y el crecimiento se vuelve positivo. Un alto nivel de demanda y una oferta insuficiente conducen a un aumento en el precio de producción. Los inversores toman un préstamo con tasas altas para llenar la presión de la demanda. Este proceso continúa hasta que la economía se vuelve favorable para la expansión.
2) Pico:
Sector Afectado: Financiero, energía, materiales
- La segunda etapa del ciclo económico es el pico que muestra el máximo crecimiento de la economía. Identificar el punto final de una expansión es la tarea más compleja porque puede durar varios años.
- Esta fase muestra una reducción en las tasas de desempleo. El mercado continúa con su perspectiva positiva. Durante la expansión, el banco central busca señales de aumento de las presiones sobre los precios, y el aumento de las tasas puede contribuir a este pico. El banco central también trata de proteger la economía contra la inflación en esta etapa.
- Dado que las tasas de empleo, los ingresos, los salarios, las ganancias, la demanda y la oferta ya son altas, no hay más aumentos.
- El inversionista producirá más y más para llenar la presión de la demanda. Por lo tanto, la inversión y el producto se encarecerán. En este momento, el inversor no obtendrá un rendimiento debido a la inflación. Los precios son mucho más altos para que los compradores compren. A partir de esta situación, se produce una recesión. La economía retrocede desde esta etapa.
3) Recesión:
Sector afectado : servicios públicos, atención médica, productos básicos de consumo
- Dos trimestres consecutivos de caídas consecutivas en el producto interno bruto constituyen una recesión.
- La recesión es seguida por una fase pico. En esta fase, los indicadores económicos comienzan a derretirse. La demanda de los bienes disminuyó debido a los altos precios. La oferta seguirá aumentando y, por otro lado, la demanda comenzará a disminuir. Eso provoca un "exceso de oferta" y provocará una caída de los precios.
4) Depresión:
- En desaceleraciones más prolongadas, la economía entra en una fase de depresión. El período de malestar se llama depresión. La depresión no ocurre con frecuencia, pero cuando ocurre, parece que no hay una cantidad de políticas de estímulo que pueda sacar a los consumidores y las empresas de sus recesiones. Cuando la economía está declinando y cayendo por debajo del crecimiento constante, esta etapa se llama depresión.
- Los consumidores no piden prestado ni gastan porque son pesimistas acerca de las perspectivas económicas. A medida que el banco central reduce las tasas de interés, los préstamos se abaratan, pero las empresas no aprovechan los préstamos porque no pueden ver una imagen clara de cuándo comenzará a aumentar la demanda. Habrá menos demanda de préstamos. El negocio termina sentado en los inventarios y reduce la producción, que ya producían.
- Las empresas despiden a más y más empleados, y la tasa de desempleo se dispara y la confianza halaga.
5) abajo
- Cuando el crecimiento económico se vuelve negativo, el panorama parece desesperado. Una mayor disminución de la demanda y la oferta de bienes y servicios conducirá a una mayor caída de los precios.
- Muestra la máxima situación negativa cuando la economía alcanzó su punto más bajo. Todos los indicadores económicos serán peores. Ex. La tasa más alta de desempleo y Sin demanda de bienes y servicios (la más baja), etc. Después de la finalización, comienza un buen momento con la fase de recuperación.
6) Recuperación
Sectores afectados : Industriales, materiales, inmobiliario
- Como resultado de los precios bajos, la economía comienza a recuperarse de una tasa de crecimiento negativa y tanto la demanda como la producción comienzan a aumentar.
- Las empresas dejan de despedir empleados y empiezan a buscar para cubrir el nivel de demanda actual. Como resultado, se ven obligados a contratar. A medida que pasan los meses, la economía está una vez en expansión.
- El ciclo económico es importante porque los inversores intentan concentrar sus inversiones en aquellas que se espera que vayan bien en un momento determinado del ciclo.
- El gobierno y el banco central también toman medidas para establecer una economía sana. El gobierno aumentará el gasto y también tomará medidas para aumentar la producción.
Después de las fases de recuperación, la economía vuelve a entrar en la fase de expansión.
Cielo seguro/Acciones defensivas: mantiene o anticipa sus valores durante la crisis, luego lo hace bien. Incluso podemos esperar buenos rendimientos en estas clases de activos. Ex. servicios públicos, atención médica, productos básicos de consumo, etc. ("ANALIZAREMOS MÁS EN NUESTRO PRÓXIMO ARTÍCULO DEBIDO A LA DURACIÓN DEL ARTÍCULO").
Perdóname por mis errores debido a la barrera de comunicación.
@Money_Dictators
Recessionproof
Guía para la recesión - ¿Qué es?La recesión es una palabra aterradora para cualquier país Una recesión económica ocurre cuando la economía se contrae. Durante las recesiones, incluso las empresas cierran sus puertas. Incluso un individuo puede ver estas cosas con sus propios ojos:
1. La gente pierde su trabajo
2. Las inversiones pierden su valor
3. El negocio sufre pérdidas
Nota: La recesión es parte de un ciclo económico.
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¿Qué es la recesión?
Dos trimestres consecutivos de caídas consecutivas en el producto interno bruto constituyen una recesión. La recesión es seguida por la fase pico. Incluso si una recesión dura solo unos meses, la economía no alcanzará su punto máximo después de varios años cuando termine.
Efecto sobre la oferta y la demanda: la demanda de bienes disminuyó debido a los precios elevados. La oferta seguirá aumentando y, por otro lado, la demanda comenzará a disminuir. Eso provoca un "exceso de oferta" y provocará una caída de los precios.
Una recesión suele durar poco tiempo, pero puede ser dolorosa. Cada recesión tiene una causa diferente, pero tienen la razón principal de la causa de la recesión.
¿Qué es la depresión? - Una recesión profunda que persiste durante mucho tiempo eventualmente conduce a la depresión.
Durante una recesión, la tasa de inflación baja.
¿Cómo evitar la recesión?
1. Política Monetaria
- Reducir las tasas de interés
- Flexibilización cuantitativa
- dinero del helicóptero
2: Política fiscal
- Reducción de impuestos
- Mayor gasto público
3: meta de inflación más alta
4: Estabilidad financiera
Desempleo: sabemos que las empresas están sanas en expansión, pero hay un dicho, "demasiado de cualquier cosa puede ser bueno para nada".
Durante el pico,
La empresa no puede ganar el próximo dólar marginal.
Las empresas están tomando más riesgo y endeudándose para reiniciar el crecimiento
No sólo las empresas sino también los inversores y deudores invierten en activos de riesgo.
¿Por qué se produce el despido?
Después de la fase pico, las empresas no pueden ganar el próximo dólar marginal. Ahora, el negocio no es más rentable. Las empresas empiezan a reducir sus costes para entrar en un sistema rentable. Por ejemplo - Trabajo
Ahora, las empresas están trabajando con menos empleados. Menos empleados deben trabajar de manera más eficiente. De lo contrario, también pueden ser despedidos por la empresa. Puedes imaginar la carga de trabajo y la presión.
¡Puede argumentar que deberían dejar la empresa! ¿En serio? Chicos, acabamos de hablar sobre la disminución de la tasa de empleo. ¿Cómo vas a conseguir un trabajo cuando no hay trabajo? ¡Ahora lo entiendes!
Supongamos los efectos de la recesión en el hombre común:
-*- Condición 1: Puede ser despedido.
-*- Condición 2: Quizás se verá obligado a trabajar más horas. La compañía no puede mantener una perspectiva positiva. Menos empleados están haciendo más trabajo debido a los despidos masivos. Su salario disminuye y no tiene ingresos disponibles.
Como resultado, las tasas de consumo se reducen, lo que resulta en tasas de inflación más bajas. Una desaceleración en la economía es causada por precios más bajos, que disminuyen las ganancias, lo que resulta en más recortes de empleos.
Cuatro causas de la recesión:
1. Choques económicos
2. Pérdida del Consumidor
3. Tasas de interés altas
4. Caída repentina del mercado de valores
1. Choques económicos : cuando hay un choque externo o económico que enfrenta el país. Por ejemplo, COVID-19,
2. Confianza del consumidor - Percepción negativa sobre la economía y la empresa por parte de los consumidores que no confían en su poder adquisitivo. En lugar de gastar, optarán por ahorrar dinero. Como no hay gasto, no hay demanda de bienes y servicios. La ausencia de gasto se traduce en una falta de demanda de bienes y servicios.
3. Tasas de interés altas: las tasas de interés altas reducirán el gasto. Los préstamos son caros, por lo que pocas personas los toman. El gasto del consumidor, las ventas de automóviles y el mercado inmobiliario se verán afectados. No puede haber buena demanda si no hay préstamos. Habrá una caída en la producción.
4. Caída repentina del mercado de valores : evade la confianza de la gente en el mercado de valores. Como resultado, recuerdan su dinero y la emoción los vuelve locos. También se puede considerar un factor psicológico. Como resultado, la gente no gastará dinero y el PIB disminuirá.
Gasto del consumidor:
Durante la recesión, los consumidores no tienen ingresos adicionales llamados ingresos disponibles.
Partes de gasto del consumidor
- - Bienes duraderos - Dura más de un año
- - Bienes no duraderos - Duran menos de un año
- - Servicio - Servicios contables, legales, masajes, etc.
Navegador de bienes duraderos durante la recesión. Los bienes no duraderos son a prueba de recesiones porque sus fundamentos diarios no se ven afectados por las recesiones.
Tomemos un ejemplo de dos acciones,
ABC comida vs coche ABC
Pero, ¿dejará de comprar alimentos debido a la recesión? ¿Reducirá su consumo de pasta de dientes, pan y leche?
La respuesta es no".
Los consumidores compran la misma cantidad de alimentos en tiempos buenos o malos. Por otro lado, los consumidores solo intercambian o cancelan la compra de su automóvil cuando no solo están empleados, sino que son optimistas sobre la seguridad de sus trabajos y confían en que podrían obtener un ascenso. o un trabajo bien pagado con otro empleador. Y el ingreso disponible de la gente se absorbe durante la recesión.
El gasto del consumidor es el punto crucial para desplazar la recesión.
Venta de autos:
Como comentamos, pocas personas compran automóviles durante una recesión. Las ventas de autos nuevos cuentan como crecimiento económico. Es posible que hayas oído hablar de los préstamos al 0%. La empresa facilita un préstamo al 0% para aumentar las ventas de automóviles. En su mayoría, las personas reparan sus autos o compran autos viejos durante la recesión.
Es posible que vea un aumento en el mercado de automóviles usados y en las ventas de las empresas de venta de repuestos.
Venta de viviendas/mercados de vivienda:
¡Tengo una pregunta ahora!
¿Cuál es tu mayor activo? La mayoría de ustedes dirán, ¡mi hogar!
Las ventas de casas nuevas son parte del crecimiento económico. Además, el precio de la vivienda afecta cómo se siente el consumidor adinerado. Cuanto más altos son los precios de las casas, más ricos se sienten, y viceversa. Cuando los precios de las viviendas son más altos, los consumidores sienten que son ricos y están dispuestos a gastar. Pero cuando baja el precio de la vivienda, reducen el gasto/consumo.
Si el precio de su mayor activo baja, no gasta y la economía tarda más en recuperarse. Una tasa más alta deja de aumentar el precio de la vivienda porque tienen que pagar más EMI. el banco central reduce las tasas durante la recesión y la tasa del mercado inmobiliario aumenta porque el préstamo/EMI es barato.
Tasas de interés:
Generalmente, las tasas de interés bajan durante una recesión. Los bancos centrales recortan las tasas de interés, por eso los préstamos se vuelven baratos.
Beneficios de tasas de interés más bajas -
~ Impulso en el mercado inmobiliario.
~ Aumentar las ventas de bienes duraderos.
~ Impulso a la inversión empresarial
~ Los bonos y las tasas de interés tienen una relación inversa. Una recesión económica tiende a llevar a los inversores a los bonos en lugar de las acciones, que pueden funcionar bien en una recesión.
Durante la recesión, las tasas de interés son más bajas y los bancos elevan los criterios para obtener préstamos, de modo que las personas puedan enfrentar los resúmenes mientras prestan dinero.
Bolsa de Valores:
Quiero aclarar que, la bolsa de valores no es una economía. El ciclo económico va a la zaga del ciclo del mercado y del ciclo del sentimiento. Me da un escalofrío como analista técnico y un momento triste como amante de la economía. A veces va por delante y otras veces por detrás. Recesión = mercado bajista.
Industrias a prueba de recesión:
* Productos básicos de consumo
* placeres culpables
* Utilidades
* Cuidado de la salud
* Tecnologías de la información
* Educación
Escribiré sobre esto en el futuro, pero por el momento, volvamos al análisis técnico .
