7 técnicas de experto en gestión de riesgo para tradingLa gestión de riesgo se refiere a las técnicas utilizadas para identificar, evaluar y mitigar los riesgos potenciales asociados con el trading y la inversión. Si usted es day trader, swing trader, o scalper, la gestión eficaz de riesgo puede ayudarle a minimizar las pérdidas y proteger su capital que tanto le ha costado ganar mientras que maximiza los posibles beneficios.
¡Echemos un vistazo a las 7 mejores técnicas de gestión de riesgo para el trading! 👌
Tener un plan de trading
No, no nos referimos a EL PLAN de Fernando Alonso, sino a un plan para operar en los mercados con cabeza. Muchos traders se lanzan al mercado sin conocer a fondo cómo funciona y qué se necesita para tener éxito. Debe tener un plan de trading detallado antes de realizar cualquier operación. Un plan de trading bien diseñado es una herramienta esencial para una gestión eficaz del riesgo.
Un plan de trading actúa como una hoja de ruta, estableciendo un conjunto de directrices/reglas que pueden ayudar a los traders a evitar decisiones impulsivas. Es crucial porque le obliga a reflexionar profundamente sobre su planteamiento antes de empezar a arriesgar dinero real. Disponer de un plan puede ayudarle a mantener la calma en situaciones de estrés, ya que su plan incluirá medidas específicas para todo lo que le depare el mercado.
Es esencial definir claramente sus metas y objetivos de trading. ¿Busca ganancias a corto plazo o generar riqueza a largo plazo? ¿Se centra en una clase de activos o en una estrategia de trading concreta? Le ayudará a mantener la concentración y a evaluar sus progresos el establecer objetivos específicos y medibles.
Otra parte importante es describir la estrategia de trading que empleará para realizar operaciones de entrada y salida. Esto incluye los tipos de análisis que empleará (técnico, fundamental o una combinación de ambos), los indicadores o patrones en los que se basará y cualquier regla específica para la ejecución de las operaciones. Determine su tolerancia al riesgo, fije reglas adecuadas para el tamaño de las posiciones y establezca niveles de stop-loss para limitar las posibles pérdidas.
La relación riesgo/beneficio
Cuando planea abrir una operación, debe analizar de antemano cuánto dinero arriesga en esa operación concreta y cuál es el resultado positivo esperado. Aquí tiene un gráfico útil con algunos ejemplos para entender este concepto:
Como puede ver en el cuadro de arriba, un trader con una riesgo-beneficio más alto y un porcentaje de ganancia más bajo puede seguir siendo rentable.
Examinemos esto con más detalle observando un ejemplo rentable con una tasa de aciertos del 20%, una relación riesgo-beneficio de 1:5 y un capital de 500 $. En este ejemplo, tendría 1 operación ganadora con un beneficio de 500 $. Las pérdidas en las otras 4 operaciones serían un total de 400 $. Por tanto, el beneficio sería de 100 $.
Una relación riesgo-beneficio poco favorable sería arriesgar, por ejemplo, 500 $ con una tasa de aciertos del 20% y una relación riesgo-beneficio de 1:1. Es decir, solo 1 de cada 5 operaciones sería ganadora. Por lo tanto, ganaría 100 $ en 1 operación ganadora, pero en las otras 4 habría perdido un total de -400 $.
Como trader, necesita encontrar el equilibrio perfecto entre cuánto dinero está dispuesto a arriesgar, los beneficios que intentará lograr y las pérdidas que puede asumir. No es una tarea fácil, pero es la base de la gestión de riesgo y las herramientas de posición larga y corta son esenciales para dicha tarea.
Puede utilizar nuestras herramientas de dibujo "Posición larga" y "Posición corta" en las herramientas de previsión y medida para determinar este ratio.
Órdenes Stop Loss/Take Profit
Los Stop Loss y Take Profit funcionan de forma diferente dependiendo de si usted es un day trader, swing trader o trader a largo plazo y del tipo de activo. Lo más importante es no desviarse de su estrategia siempre que tenga una buena estrategia de trading. Por ejemplo, uno de los mayores errores es cambiar el stop loss pensando que las pérdidas se recuperarán... y a menudo nunca lo hacen. Lo mismo pasa con los take profits, puede que vea que el activo "va hacia el infinito" y decida modificar su take profit, sin embargo, lo que pasa con los mercados es que hay momentos de sobrevaloración y luego el precio se mueve bruscamente en contra de la última tendencia.
Existe una estrategia alternativa a esta, que consiste en salir con parciales, es decir, cerrar la mitad de su posición para reducir el riesgo de sus pérdidas, o tomar algunos beneficios durante una racha excepcional. No querrá quedar atrapado en medio de un movimiento regular de los precios.
Por último, puede utilizar un trailing stop, que esencialmente le asegura algunos beneficios al tiempo que le ofrece la posibilidad de obtener un mejor rendimiento.
Trading con TP, SL y Trailing Stop
Selección de activos e intervalos de tiempo
Elegir los activos adecuados implica considerar detenidamente diversos factores, como la facilidad de acceso, la liquidez, la volatilidad, la correlación y sus preferencias en cuanto a zonas horarias y experiencia. Cada activo posee características y comportamientos distintos, y comprender estos matices es vital. Es esencial llevar a cabo una investigación y un análisis exhaustivos para identificar los activos que se ajustan a su estrategia de trading y a su apetito por el riesgo.
Igual de importante es seleccionar los intervalos de tiempo adecuados para su trading. Los intervalos de tiempo se refieren a la duración de sus operaciones, que pueden abarcar desde operaciones intradía a corto plazo hasta inversiones a largo plazo. Cada intervalo de tiempo tiene sus propias ventajas e inconvenientes, en función de su estilo de trading y sus objetivos.
Los intervalos de tiempo más cortos, como minutos u horas, suelen asociarse a operaciones más seguidas y con mayor volatilidad. Los traders que prefieren estos intervalos suelen buscar sacar provecho de las fluctuaciones de precios a corto plazo y ejecutar operaciones rápidas. Por el contrario, los intervalos de tiempo más largos, como días, semanas o meses, resultan más adecuados para inversores y swing traders que buscan captar tendencias de mercado más amplias y movimientos de precios significativos.
Tenga en cuenta factores como su disponibilidad de tiempo para hacer trading, su tolerancia al riesgo y sus métodos de análisis preferidos. Los traders basados en análisis técnico suelen utilizar intervalos de tiempo más cortos, centrándose en gráficos, indicadores y patrones, mientras que los inversores fundamentales pueden optar por intervalos más largos para tener en cuenta las tendencias macroeconómicas y los fundamentales de las empresas.
Por ejemplo, si usted es un swing trader con poca predisposición a la volatilidad, puede operar con activos como las acciones o el oro y prescindir de activos muy volátiles como las criptomonedas.
Recuerde que no existe un enfoque único para todos los casos, y que sus elecciones deben estar en consonancia con su estilo de trading, sus objetivos y su estrategia de gestión de riesgo.
He aquí un gráfico de Tesla desde la perspectiva de un day trader, un swing trader y un inversor:
Backtesting
El backtesting desempeña un papel crucial en la gestión de riesgo, ya que permite a los traders evaluar la eficacia sus estrategias de trading a partir de datos históricos del mercado. Consiste en la aplicación de reglas e indicadores predefinidos a datos de precios pasados, lo que permite a los traders simular cómo habrían funcionado sus estrategias de trading en el pasado.
Durante el proceso de backtesting, los traders analizan diversos parámetros de rendimiento de sus estrategias, como la rentabilidad, los beneficios ajustados al riesgo, el porcentaje de caída y la tasa de aciertos. Este análisis ayuda a identificar los puntos fuertes y débiles de las estrategias, lo que permite a los traders perfeccionarlas y realizar los ajustes necesarios a partir de los resultados del backtesting.
El objetivo principal del backtesting es evaluar la rentabilidad y viabilidad de una estrategia de trading antes de aplicarla en condiciones reales de mercado. Utilizando datos históricos, los traders pueden obtener información valiosa sobre los posibles riesgos y beneficios asociados a sus estrategias, lo que les permite gestionar el riesgo en consecuencia.
Sin embargo, es importante tener en cuenta las limitaciones del backtesting. Aunque los datos históricos proporcionan información valiosa, no pueden garantizar el rendimiento futuro, ya que las condiciones del mercado están sujetas a posibles cambios. La dinámica del mercado, la liquidez y los acontecimientos imprevistos pueden influir significativamente en el rendimiento real de una estrategia.
Hay muchas formas de realizar backtesting de una estrategia. Puede realizar una prueba manual utilizando Reproducción en barras para operar con eventos históricos del mercado o hacer simulación con Paper Trading para operar con ejemplos reales. Además, aquellos con conocimientos de programación pueden crear una estrategia utilizando Pine Script y ejecutar pruebas automatizadas en TradingView.
Aquí hay un ejemplo de la estrategia Cruce de medias móviles utilizando Pine Script:
Porcentajes de asignación del capital
No somos adivinos, por lo que no podemos predecir cómo se verán afectados los activos por grandes acontecimientos repentinos. Si ocurre lo peor y tenemos todo nuestro capital en una determinada operación, se acabó la partida. Existen reglas clásicas, como el porcentaje máximo de asignación del 1% por operación (por ejemplo, en una cartera de 20.000 dólares esto significa que no se puede arriesgar más de 200 dólares por operación). Esto puede variar en función de su estrategia de trading, pero sin duda le ayudará a gestionar el riesgo de su cartera.
Diversificación y cobertura
Es muy importante no poner todos los huevos en la misma cesta. Algo que se aprende con los años en los mercados financieros es que siempre puede ocurrir lo más inesperado. Sí, puede ganar más de un 1000% en una operación en particular, pero luego puede perderlo todo en la siguiente. Una forma de evitar los sudores fríos del pánico es diversificar y hacer coberturas. Algunos traders de acciones compran materias primas que tienen correlación negativa con las acciones, otros tienen una cartera de +30 acciones de diferentes sectores con bonos y hacen coberturas sus acciones durante las tendencias bajistas, otros compran un ETF del S&P 500 y las 10 criptomonedas de mayor capitalización... Las combinaciones posibles a la hora de diversificar tu cartera son ilimitadas. Al fin y al cabo, lo más importante es comprender que es necesario proteger el capital y que, utilizando los activos disponibles, un trader puede protegerse y diversificar su cartera para evitar que una operación lo arruine todo.
Gracias por leer esta idea sobre la gestión de riesgo. Esperamos que ayude a los nuevos traders a planificar y prepararse para el largo plazo. Si es un trader experto, esperamos que le haya servido para recordar los conceptos básicos. ¡Únase a la conversación y deje sus comentarios abajo con su técnica favorita de gestión de riesgo! 🙌
- Equipo TradingView
Capital
No dejes todo tu capital en la cuenta del brokerTu capital es la materia prima al momento de operar, sin ello estamos afuera. Por eso determina del total del mismo cuanto necesitas y aparta el resto.
Es cierto que precisas de un capital mínimo para que tenga sentido operar. No es algo obligatorio pero si orientativo para cuando decides sumergirte en las olas del mercado.
Pero, así como el buzo siempre lleva un tanque de oxigeno de repuesto, tu también debes resguardar el dinero ante los posibles embistes del mercado.
¿Cómo resguardas el capital? Pues simplemente dejando en la cuenta del broker el capital que precisas para operar en el día a día, ni más ni menos.
No por desconfiar del broker, pero si para mantener a salvo aquello que no estamos utilizando de momento para operar.
En esta ecuación entra en juego tu estrategia en la cual determinas cuanto dinero vas a operar, en que activos vas a trabajar (para saber cuanto necesitas para cada operativa), tu sistema de trading, las ganancias y pérdidas acumuladas (es decir tu diario de trading).
Como ves todas las herramientas que se proponen tienen un objetivo, proteger tu dinero. No solo el que decides utilizar también aquel que tienes en stand by.
Para operar todos los brokeres te exigen una fuente desde donde extraer el dinero para que sea depositado en tu cuenta de trading, ya sea una cuenta bancaria o una tarjeta de crédito. En base al capital mínimo que te puede recomendar el broker y tu estrategia determinas cuando depositarás en la cuenta.
¿Con cuánto dinero debo empezar a operar?Una de las grandes preguntas en el sector: Con 100 euros, 1000 euros, 10000 euros… Lejos de pensar cuanto dinero necesitamos debemos pensar como y para que lo invertimos.
El dinero es la materia prima para especular o invertir en bolsa. Sin el mismo no podremos ir a ningún lado.
¿Has invertido alguna vez? ¿Cuánto dinero pusiste? ¿Cuánto dinero ganaste?
Tus primeros pasos de seguramente no serán todos positivos, tampoco todos negativos, pero será tu primer contacto con el mercado. ¿Cuánto crees que necesitas para esto? Los expertos consideran que necesitas un piso de 1000 euros, y eso solo para empezar. ¿Puede duplicarse? Pues claro. ¿Puedes perderlos? También.
Es que en tus inicios no creas que te llevarás el mundo por delante, ni en ningún aspecto de la vida.
Claro está que antes de embarcarte en operar en real deberás practicar, y mucho, en demo. Ten en cuenta que si te fue muy bien en la demo no significa que cuando operes en real será igual, ya que en ese momento entrarán los aspectos psicológicos en todo su potencial al estar poniendo en riesgo tu dinero. Por lo que la decisión de la cantidad a invertir debe ser muy bien calculada.
Otro dato más importante a tener cuenta es que el dinero que utilices no esté destinado para otra cosa. De esta forma no sentirás la presión de recuperarlo si tienes una racha negativa. Recuerda que en el mercado se gana y se pierde.
Diferencia entre especular e invertir:
Si lo que quieres es especular en el mercado únicamente, con el importe mencionado anteriormente puedes empezar, incluso si dispones un tanto menos. Ya que las facilidades que te ofrecen los brókers para entrar te permiten iniciar con un monto discreto de dinero.
Si lo que quieres es invertir ya hablamos de palabras mayores. En este caso sí que necesitas un buen monto de dinero para poder acceder a alguna cartera ya existente o crear la tuya propia.
La decisión de cuánto dinero invertir es algo muy personal y debes sentirte cómodo para operar con total tranquilidad.
¿Con cuánto dinero te sentirías más cómodo en tu cuenta?Es muy importante contar con el suficiente dinero para operar. Pero lo importante es preguntarse, ¿con cuánto dinero te sentirías más cómodo en tu cuenta?.
El consenso de traders y brokers estima que como mínimo necesitas 1000 euros para empezar operar. Eso si, no para ir a por tu rentabilidad pero si para entrar en real a los mercados y sentir la adrenalina.
El dinero es relativo, aunque sin el no podrías operar nada. La gracia está en saber con cuanto dinero te sentirías preparado para operar responsablemente. Porque de nada sirve darle a un novato 100.000 euros o darle 1000 a un trader experimentado.
Esto tiene mucho de psicológico. Porque el dinero disponible es el que te conducirá hacia el éxito o el fracaso. Ver mucho dinero de repente puede ser un caos si no sabes manejarlo con responsabilidad.
Si decides emprender en este sector deberás formarte y en el interín ir ahorrando el dinero necesario para operar en real. No te apures, tomate tu tiempo. Si consigues los 1000 euros pero no te sientes preparado para el vivo no operes. No hay apuro, lo importante es que independientemente del dinero disponibles te sientas capaz de operar.
La rentabilidad no te la dará tener muchísimo dinero, bueno también es cierto que ayuda. Pero si no eres capaz de enfrentarte a los mercados de forma profesional de nada te servirá tener el dinero si no cuentas con la capacitación necesaria para alcanzar tu objetivo financiero.
El dinero es muy importante, pero la formación lo es aún mucho más. Recuerda que el dinero va y viene pero la formación y experiencia son para siempre.
CHF JPYSe continua con la caída del chf jpy hasta la zona marcada de compra fuerte y nuevamente tendremos un ultimo impulso alcista haciendo nuevos máximos hasta "zona de venta fuerte" y ahí muere el precio...
EUR JPYEn la sesión de Nueva York de hoy, Buscar una Venta hasta el bloque azul. En la próxima sesión buscar una compra hasta 127.400 apróximadamente y en sesión venta larga.
