Qué es un código CFI
Un código CFI (Clasificación de instrumentos financieros) es una norma internacional (ISO 10962) que se utiliza para clasificar los instrumentos financieros.
Es ampliamente utilizado por las bolsas, los organismos reguladores y los terminales profesionales para describir formalmente el tipo y la estructura de un instrumento financiero.
En TradingView, el código CFI se muestra como un clasificador para ayudarle a comprender la clasificación formal de un símbolo y utilizarlo en los analizadores.
Cómo se estructura un código CFI
Un código CFI consta de 6 letras.
Cada posición representa una característica específica del instrumento.
| Posición | Qué representa |
| 1 | Categoría (por ejemplo, acciones, deuda, fondo) |
| 2 | Grupo (por ejemplo, acción ordinaria, bono, ETF) |
| 3 | Atributo 1 |
| 4 | Atributo 2 |
| 5 | Atributo 3 |
| 6 | Atributo 4 |
Si no se especifican determinadas características, se puede utilizar la letra «X».
Categorías de instrumentos
| Código | Categoría | Descripción |
| E | Renta variable | Instrumentos que otorgan una participación en el capital de una empresa o en un conjunto específico de activos. |
| D | Instrumentos de deuda | Bonos, pagarés y otros instrumentos financieros similares que representan un préstamo concedido a un emisor. |
| C | Instrumentos de Inversión Colectiva (IIC) | Fondos de inversión, como fondos, ETF y fideicomisos de inversión, en los que se agrupa el capital de numerosos inversores y se gestiona de forma profesional. |
| R | Derechos de suscripción | Los derechos de suscripción son valores que permiten a su titular adquirir o reclamar otros activos (como nuevas acciones) a un precio predeterminado. |
| O | Opciones cotizadas | Las opciones cotizadas son contratos estándar que le permiten comprar o vender un activo a un precio predeterminado dentro de un plazo concreto. |
| F | Futuros | Contratos estandarizados para la compra o venta de un activo en una fecha futura. |
| S | Swaps | Contratos para el intercambio de flujos de efectivo u otras variables financieras. |
| H | Opciones no cotizadas y opciones cotizadas complejas | Incluye opciones extrabursátiles (OTC), no cotizadas y opciones cotizadas complejas. |
| I | Al contado (spot) | Los contratos en el mercado al contado implican la compra o venta inmediata de activos a cambio de efectivo, y la entrega se realiza según los plazos habituales del mercado. |
| J | A plazos (forwards) | Contratos no cotizados en los que dos partes acuerdan hoy el precio y la fecha de una transacción futura. |
| K | Estrategias | Las estrategias con derivados son operaciones que combinan dos o más instrumentos derivados al mismo tiempo. |
| L | Financiación | Esta categoría abarca los préstamos garantizados. El prestamista entrega al prestatario un activo a cambio de una garantía (como efectivo u otros activos). Ambas partes acuerdan por adelantado que se intercambiarán estos activos en una fecha posterior. |
| T | Instrumentos de referencia | Conjunto de índices, divisas, tipos de interés o cestas de activos que se utilizan como referencias estándar para valorar otros productos financieros |
| M | Otros (varios) | Cualquier otro instrumento que no esté incluido en las categorías anteriores. |
Referencia de renta variable (Categoría: E)
Posición 2: Grupos
- S: Acciones ordinarias
- P: Acciones preferentes
- C: Acciones ordinarias convertibles
- F: Acciones preferentes convertibles
- L: Participaciones en sociedades limitadas
- D: Certificados de depósito de acciones
- Y: Instrumentos estructurados (participación)
- M: Otros (varios)
Atributos por grupo
| Grupo | Atrib. 1 (Pos. 3) | Atrib. 2 (Pos. 4) | Atrib. 3 (Pos. 5) | Atrib. 4 (Pos. 6) |
| S, C, L | Derecho de voto: (V) Con derecho a voto (N) Sin derecho a voto (R) Con derecho a voto restringido (E) Con derecho a voto ampliado | Propiedad/transferencia/venta: (T) Restricciones (U) Libre (sin restricciones) | Estado del pago: (O) Sin pagar (P) Pagado parcialmente (F) Pagado íntegramente | Forma: (B) Al portador (R) A nombre (N) Al portador/a nombre (M) Otras |
| P, F | Derecho de voto: (V) Con derecho a voto (N) Sin derecho a voto (R) Con derecho a voto restringido (E) Con derecho a voto ampliado | Amortización: (R) Amortizable (E) Prorrogable (T) Amortizable/prorrogable (G) Canjeable (A) Amortizable/canjeable/prorrogable (C) Amortizable/canjeable (N) Perpetuo | Rendimientos: (F) Rendimientos a tipo fijo (C) Rendimientos acumulativos a tipo fijo (P) Rendimientos con participación (Q) Rendimientos acumulativos con participación (A) Rendimientos a tipo ajustable/variable (N) Rendimientos a tipo normal (U) Rendimientos a tipo de subasta | Forma: (B) Al portador (R) A nombre (N) Al portador/a nombre (M) Otras |
| D | Clasificación de los instrumentos: (S) Acciones ordinarias (P) Acciones preferentes (C) Acciones ordinarias convertibles (F) Acciones preferentes convertibles (L) Participaciones en sociedades limitadas (M) Otros | Amortización/conversión de: (R) Amortizable (N) Perpetuo (B) Convertible (D) Convertible/amortizable | Rentabilidad: (F) Rentabilidad a tipo fijo (C) Rentabilidad acumulativa a tipo fijo (P) Rentabilidad participativa (Q) Rentabilidad acumulativa y participativa (A) Rentabilidad a tipo ajustable/variable (N) Rentabilidad a tipo normal (U) Rentabilidad a tipo de subasta (D) Dividendos | Forma: (B) Al portador (R) A nombre (N) Al portador/a nombre (M) Otras |
| Y | Tipo: (A) Certificado de seguimiento (B) Certificado de rendimiento superior (C) Certificado con bonificación (D) Certificado con bonificación por rendimiento superior (E) Certificado de doble ganancia (M) Otros | Distribución: (D) Pagos de dividendos (Y) Sin pagos (M) Otros | Forma de liquidación: (F) Liquidación en efectivo (V) Liquidación física (E) A elegir en el momento de la liquidación (M) Otros | Activos subyacentes: (B) Cestas (S) Renta variable (D) Instrumentos de deuda (G) Derivados (T) Materias primas (C) Divisas (I) Índices (N) Tipos de interés (M) Otros |
| M | No aplicable/sin definir: (X) No aplicable | No aplicable/sin definir: (X) No aplicable | No aplicable/sin definir: (X) No aplicable | Forma: (B) Al portador (R) A nombre (N) Al portador/a nombre (M) Otras |
Ejemplo: Acción
Código CFI: ESVUFR
Interpretación: Acción con derecho a voto ordinario (acción ordinaria)
| Posición | Valor | Significado (a gran escala) |
|---|---|---|
| 1 | E | Renta variable |
| 2 | S | Acciones ordinarias |
| 3 | V | Derechos de voto |
| 4 | U | Sin restricciones |
| 5 | F | Totalmente pagado |
| 6 | R | A nombre |
Referencia de instrumentos de deuda (Categoría: D)
Posición 2: Grupos
- B: Bonos
- C: Bonos convertibles
- W: Bonos con warrants adjuntos
- T: Pagarés a medio plazo
- Y: Instrumentos del mercado monetario
- S: Instrumentos estructurados (con protección del capital)
- E: Instrumentos estructurados (sin protección del capital)
- G: Títulos respaldados por hipotecas
- A: Títulos respaldados por activos
- N: Bonos municipales
- D: Certificados de depósito de deuda
- M: Otros (varios)
Atributos por grupo
| Grupo | Atrib. 1 (Pos. 3) | Atrib.2 (Pos. 4) | Atrib. 3 (Pos. 5) | Atrib. 4 (Pos. 6) |
| B | Tipo de interés o pago en efectivo: (F) Tipo fijo (Z) Tipo cero/con descuento (V) Variable (C) Pago en efectivo (K) Pago en especie | Garantía o rango: (T) Garantía estatal (G) Garantía colectiva (S) Garantizada (U) Sin garantía (P) Compromiso de no pignoración (N) Senior (O) Senior subordinada (Q) Junior (J) Junior subordinada (C) Supranacional | Amortización/reembolso: (F) Vencimiento fijo (G) Vencimiento fijo con opción de rescate anticipado (C) Vencimiento fijo con opción de venta (D) Vencimiento fijo con opciones de venta y de reembolso anticipado (A) Plan de amortización (B) Plan de amortización con opción de reembolso anticipado (T) Plan de amortización con opción de venta (L) Plan de amortización con opciones de venta y de reembolso anticipado (P) Perpetuo (Q) Perpetuo con opción de reembolso anticipado (R) Perpetuo con opción de venta (E) Prorrogable | Forma: (B) Al portador (R) A nombre (N) Al portador/a nombre (M) Otras |
| C, W, T | Tipo de interés: (F) Tipo fijo (Z) Tipo cero/con descuento (V) Variable (K) Pago en especie | Garantía o rango: (T) Garantía estatal (G) Garantía colectiva (S) Garantizado (U) Sin garantía (P) Compromiso de no pignoración (N) Senior (O) Senior subordinada (Q) Junior (J) Junior subordinada (C) Supranacional | Amortización/reembolso: (F) Vencimiento fijo (G) Vencimiento fijo con opción de rescate anticipado (C) Vencimiento fijo con opción de venta (D) Vencimiento fijo con opciones de venta y de reembolso anticipado (A) Plan de amortización (B) Plan de amortización con opción de reembolso anticipado (T) Plan de amortización con opción de venta (L) Plan de amortización con opciones de venta y de reembolso anticipado (P) Perpetuo (Q) Perpetuo con opción de reembolso anticipado (R) Perpetuo con opción de venta (E) Prorrogable | Forma: (B) Al portador (R) A nombre (N) Al portador/a nombre (M) Otras |
| Y | Tipo de interés: (F) Tipo fijo (Z) Tipo cero/con descuento (V) Variable (K) Pago en especie | Garantía o rango: (T) Garantía estatal (G) Garantía colectiva (S) Garantizado (U) Sin garantía (P) Compromiso de no pignoración (N) Senior (O) Senior subordinada (Q) Junior (J) Junior subordinada (C) Supranacional | No aplicable/sin definir: (X) No aplicable | Forma: (B) Al portador (R) A nombre (N) Al portador/a nombre (M) Otras |
| S | Tipo: (A) Certificado de protección del capital con participación (B) Certificado convertible con protección del capital (C) Certificado de protección del capital con barrera (D) Certificado de protección del capital con cupones (M) Otros | Distribución: (F) Pagos de intereses fijos (D) Pagos de dividendos (V) Pagos de intereses variables (Y) Sin pagos (M) Otros | Reembolso: (F) Reembolso en efectivo fijo (V) Reembolso en efectivo variable (M) Otros | Activos subyacentes: (B) Cestas (S) Renta variable (D) Instrumentos de deuda (T) Materias primas (C) Divisas (I) Índices (N) Tipos de interés (M) Otros |
| E | Tipo: (A) Certificado con descuento (B) Certificado con descuento y barrera (C) Convertible inverso (D) Convertible inverso con barrera (E) Certificado exprés (M) Otros | Distribución: (F) Pagos de intereses fijos (D) Pagos de dividendos (V) Pagos de intereses variables (Y) Sin pagos (M) Otros | Forma de pago: (R) Pago en efectivo (S) Pago en activos (C) Pago en activos y efectivo (T) Pago en activos o efectivo (M) Otros | Activos subyacentes: (B) Cestas (S) Renta variable (D) Instrumentos de deuda (T) Materias primas (C) Divisas (I) Índices (N) Tipos de interés (M) Otros |
| G, A | Tipo de interés: (F) Tipo fijo (Z) Tipo cero/con descuento (V) Variable | Garantía o rango: (T) Garantía estatal (G) Garantía colectiva (S) Garantizado (U) Sin garantía (P) Compromiso de no pignoración (N) Senior (O) Senior subordinada (Q) Junior (J) Junior subordinada (C) Supranacional | Amortización/reembolso: (F) Vencimiento fijo (G) Vencimiento fijo con opción de rescate anticipado (C) Vencimiento fijo con opción de venta (D) Vencimiento fijo con opciones de venta y de reembolso anticipado (A) Plan de amortización (B) Plan de amortización con opción de reembolso anticipado (T) Plan de amortización con opción de venta (L) Plan de amortización con opciones de venta y de reembolso anticipado (P) Perpetuo (Q) Perpetuo con opción de reembolso anticipado (R) Perpetuo con opción de venta (E) Prorrogable | Forma: (B) Al portador (R) A nombre (N) Al portador/a nombre (M) Otras |
| N | Tipo de interés: (F) Tipo fijo (Z) Tipo cero/con descuento (V) Variable | Garantía o rango: (T) Garantía estatal (G) Garantía colectiva (S) Garantizado (U) Sin garantía (P) Compromiso de no pignoración (N) Senior (O) Senior subordinada (Q) Junior (J) Junior subordinada (C) Supranacional | Amortización/reembolso: (F) Vencimiento fijo (G) Vencimiento fijo con opción de rescate anticipado (C) Vencimiento fijo con opción de venta (D) Vencimiento fijo con opciones de venta y de reembolso anticipado (A) Plan de amortización (B) Plan de amortización con opción de reembolso anticipado (T) Plan de amortización con opción de venta (L) Plan de amortización con opciones de venta y de reembolso anticipado (P) Perpetuo (Q) Perpetuo con opción de reembolso anticipado (R) Perpetuo con opción de venta (E) Prorrogable | Forma: (B) Al portador (R) A nombre (N) Al portador/a nombre (M) Otras |
| D | Tipo de instrumento: (B) Bonos (C) Bonos convertibles (W) Bonos con warrants incorporados (T) Pagarés a medio plazo (Y) Instrumentos del mercado monetario (G) Títulos respaldados por hipotecas (A) Títulos respaldados por activos (N) Bonos municipales (M) Otros | Tipo de interés/pago en efectivo: (F) Tipo fijo (Z) Tipo cero/con descuento (V) Variable (C) Pago en efectivo | Garantía o rango: (T) Garantía estatal (G) Garantía colectiva (S) Garantizado (U) Sin garantía (P) Compromiso de no pignoración (N) Senior (O) Senior subordinada (Q) Junior (J) Junior subordinada (C) Supranacional | Amortización/reembolso: (F) Vencimiento fijo (G) Vencimiento fijo con opción de reembolso anticipado (C) Vencimiento fijo con opción de venta (D) Vencimiento fijo con opciones de venta y de reembolso anticipado (A) Plan de amortización (B) Plan de amortización con opción de reembolso anticipado (T) Plan de amortización con opción de venta (L) Plan de amortización con opciones de venta y de reembolso anticipado (P) Perpetuo (Q) Perpetuo con opción de reembolso anticipado (R) Perpetuo con opción de venta (E) Prorrogable |
| M | Tipo: (B) Préstamo bancario (P) Pagaré (M) Otros | No aplicable/sin definir: (X) No aplicable | No aplicable/sin definir: (X) No aplicable | Forma: (B) Al portador (R) A nombre (N) Al portador/a nombre (M) Otras |
Ejemplo: Bono corporativo
Código CFI: DBFSNR
Descripción: Bono corporativo garantizado a tipo fijo, de forma nominativa
| Posición | Valor | Significado (a gran escala) |
|---|---|---|
| 1 | D | Instrumento de deuda |
| 2 | B | Bono |
| 3 | F | Tipo dei nterés fijo |
| 4 | S | Garantizado |
| 5 | N | Sin características especiales de amortización |
| 6 | R | Nominativo |
Referencia de instrumentos de inversión colectiva (Categoría: C)
Posición 2: Grupos
- I: Fondos de inversión estándar (tradicionales)
- H: Fondos de cobertura
- B: REIT
- E: ETF
- S: Fondos de pensiones
- F: Fondos de fondos
- P: Fondos de capital riesgo
- M: Otros (varios)
Atributos por grupo
| Grupo | Atrib.1 (Pos. 3) | Atrib. 2 (Pos. 4) | Atrib. 3 (Pos. 5) | Atrib. 4 (Pos. 6) |
| I, P | De capital fijo/variable: (C) De capital fijo (O) De capital variable (M) Otros | Política de reparto: (I) Fondos de renta (G) Fondos de capitalización (J) Fondos mixtos | Activos: (R) Bienes inmuebles (B) Instrumentos de deuda (E) Renta variable (V) Valores convertibles (L) Combinados (C) Materias primas (D) Derivados (F) Instrumentos de referencia excluidas las materias primas (K) Créditos (M) Otros | Tipo de título e inversor: (S) Acciones (Q) Acciones para inversores cualificados (U) Participaciones (Y) Participaciones para inversores cualificados |
| B | De capital fijo/variable: (C) De capital fijo (O) De capital variable (M) Otros | Política de distribución: (I) Fondos de renta (G) Fondos de capitalización (J) Fondos mixtos | No aplicable/sin definir: (X) No aplicable | Tipo de título e inversor: (S) Acciones (Q) Acciones para inversores cualificados (U) Participaciones (Y) Participaciones para inversores cualificados |
| E | De capital fijo/variable: (C) De capital fijo (O) De capital variable (M) Otros | Política de reparto: (I) Fondos de renta (G) Fondos de capitalización (J) Fondos mixtos | Activos: (R) Bienes inmuebles (B) Instrumentos de deuda (E) Renta variable (V) Valores convertibles (L) Combinados (C) Materias primas (D) Derivados (F) Instrumentos de referencia excluidas las materias primas (K) Créditos (M) Otros | Tipo de título y inversor: (S) Acciones (U) Participaciones |
| H | Estrategia de inversión: (D) Direccional (R) Valor relativo (S) Selección de valores (E) Basada en acontecimientos (A) Arbitraje (N) Multistrategia (L) Préstamos garantizados por activos (M) Otras | No aplicable/sin definir: (X) No aplicable | No aplicable/sin definir: (X) No aplicable | No aplicable/sin definir: (X) No aplicable |
| S | De capital fijo/variable: (C) De capital fijo (O) De capital variable (M) Otros | Estrategia/estilo: (B) Equilibrado/conservador (G) Crecimiento (L) Estilo de vida (M) Otros | Tipo: (R) Retribución definida (B) Aportación definida (M) Otros | Tipo de título y inversor: (S) Acciones (U) Participaciones |
| F | De capital fijo/variable: (C) De capital fijo (O) De capital variable (M) Otros | Política de distribución: (I) Fondos de renta (G) Fondos de capitalización (J) Fondos mixtos | Tipo de fondos: (I) Estándar (M) Otros (H) Fondos de cobertura (B) REIT (E) ETF (P) Fondos de capital riesgo | Tipo de título e inversor: (S) Acciones (Q) Acciones para inversor cualificado (U) Participaciones (Y) Participaciones para inversor cualificado |
| M | No aplicable/sin definir: (X) No aplicable | No aplicable/sin definir: (X) No aplicable | No aplicable/sin definir: (X) No aplicable | Tipo de título e inversor: (S) Acciones (Q) Acciones para inversores cualificados, (U) Participaciones, (Y) Participaciones para inversores cualificados |
Ejemplo: Fondo cotizado en bolsa (ETF)
Código CFI: CEOUCR
Descripción: Fondo de inversión cotizado en bolsa con creación y reembolso en especie, de tipo registrado
| Posición | Valor | Significado (a gran escala) |
|---|---|---|
| 1 | C | Fondo de inversión colectiva |
| 2 | E | Fondo cotizado en bolsa (ETF) |
| 3 | O | De duración indefinida |
| 4 | U | Sin restricciones |
| 5 | C | Creación / canje en especie |
| 6 | R | Registrado |