¿Por qué difieren los valores de rendimiento anualizado en el resumen y en los títulos en cartera?

La diferencia en los valores de Rendimiento anualizado entre el resumen de la cartera y los títulos en cartera individuales se debe al uso de distintos enfoques metodológicos en cada contexto.

Aunque ambos cálculos utilizan el método XIRR (Tasa interna de rentabilidad ampliada), la interpretación de «flujo de efectivo» y el conjunto de días de negociación incluidos en el cálculo varían. Esto garantiza la mayor precisión posible y la pertinencia de la interpretación en cada caso concreto.

Rendimiento anualizado de toda la cartera

Para calcular la Rentabilidad anualizada de la cartera, utilizamos las variaciones reales del flujo de efectivo de la cuenta, es decir, los depósitos y retiradas netos, donde el par fecha/valor final corresponde a la fecha de cálculo y al valor actual de la cartera.

En el periodo de cálculo se incluyen todos los días de negociación de todos los activos de la cartera.

Para más detalles, consulte el artículo: Resumen de la cartera: Rendimiento anualizado

Rendimiento anualizado de un título en cartera individual

En el caso de un título en cartera individual, los flujos de efectivo se forman únicamente sobre la base de las operaciones de compra y venta de ese activo específico. Si la posición permanece abierta, se utiliza como valor final el precio actual de mercado (último precio) en la fecha de cálculo.

Para determinar el periodo de cálculo, solo se tienen en cuenta los días de negociación del activo específico en su respectiva bolsa.

Para más detalles, consulte el artículo: Página de Títulos en cartera