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Bancos

Citigroup si no nos creemos la recesiónLa que está cayendo en las bolsas las últimas semanas, especialmente en Wall Street. Demasiado ruido con el impacto de los aranceles, Deep Seek, la nueva COVID para no ver miedo entre los inversores, especialmente en los pequeños. Parece que ahora el foco está en la posible recesión americana, cuando solo hace unos días se decía que no se bajarían tipos en EEUU porque su economía está muy sólida. Esto ha provocado que la corrección desde máximos (ni mucho menos puedo hablar de cambio de tendencia, al menos de momento) sea fuerte acompañada de ese miedo. No es el tema, pero cuando hay mucho miedo entre el pequeño inversor (y el que hay ahora es grande) las bolsas suelen subir con fuerza, veremos si se repite. Bueno, al grano... En esta ocasión hablamos de Citigroup. La gran banca americana se había escapado aunque fuera del foco de las 7 Magníficas y el recorte ha sido similar. Por su componente cíclico, si hubiera una recesión en EEUU tendría sentido eso caida: son empresas que van al ritmo del ciclo económico, aunque de una forma diferente a la banca europea. En este caso, se trata de banca de inversión que, por ejemplo hacen muchas operaciones corporativas. La banca comercial en Citigroup es una parte pequeña en comparativa a su banca institucional y privada. De ahí que las bajadas de tipos les deba afectar menos que a un banco tradicional, de hecho le beneficia. Y ojo, que la banca europea estos años ha aprendido y ha incrementado este negocio. Volvamos a Citigroup... Ni siquiera con las fuertes subidas se veían ratios "caros" para entrar, pero con estas bajadas se han colocado a niveles muy atractivos: PER de 9x para 2025 proyectando 6x para 2027 y por debajo de una media de 10x para los últimos 10 años. Me gusta insistir en esto cuando veo PERs tan bajos: Os imagináis comprar un piso por 200.000 euros y que os dé un beneficio mensual de 2.800 euros alquilándolo (para eso, más o menos lo deberías alquilar a 3.200 euros). Pues eso es un PER 6!!! Y respecto a la competencia? Ese ratio y algún otro es más mejor que los de Morgan Stanley o Goldman Sachs por citar dos ejemplos. Todo ello acompañado de fuertes expectativas de crecimientos de márgenes, ventas y rentabilidad, claro está, si EEUU cayera en una crisis económica, habría que variar estos cálculos. Y el momento técnico? En plena minitendencia bajista no es para tirar cohetes, claro está. Pero justo ahora está probando un soporte importante: el de los 67,40-67,50. Nivel que, además, coincide con el máximo histórico que marcó en 2020 y en 2021. Otra buena noticia es que parece que quiere apoyarse en la media de 200 días (en semanas está haciéndolo en la de 40) que no siempre funciona, pero que juntándolo al soporte comentado, al estocástico en sobreventa a la forma de las últimas velas... Otra buena noticia es que, el que tema a esa recesión (lógico por otra parte) tiene un stop relativamente cerca algo por debajo de 62,50: en ese punto cierra un hueco importante (entre 5 y 6 de noviembre del año pasado) y perdería el 31,8% de la última subida.
NYSE:CLargo
por luisgarcialanga
Especulando con posible impulso alcista en Banco de Chile - BCHDespués de haber alcanzado todos los objetivos bajistas en el gráfico diario, estimo que el precio de BCH iniciará un movimiento alcista que podría llevarlo hasta los $22,57 USD en una primera fase. Posteriormente, la corrección de la fase 2 se proyecta hacia los $22,26 USD. En la fase 3, espero que el precio alcance el nivel de apertura de 2025, situado en $22,86 USD, y a partir de allí, el futuro dependerá de las condiciones prevalentes en el mercado. Es probable que el final de la fase 5 marque el inicio de un impulso alcista de mayor rango en la temporalidad diaria, lo que podría ser clave para la cotización de BCH a largo plazo. En cuanto al mercado local, mi pronóstico, siempre que la situación en Chile se mantenga estable, es que Banco de Chile registre un comportamiento alcista durante el primer trimestre de 2025.
NYSE:BCHLargo
por criscubillos
EURUSD VENTAS SESION NEWYORK luego de la toma de high Mensual y Semanal y Diario el precio aun se encuentra dentro de la zona de oferta en temporalidad mayor .. el precio en 4h nos muestra un quiebre de fractal lo cual lo que se busca es un retroceso de la misma o asi mismo la caida del precio luego de la toma de high importante con una liquidez muy grande por encima y liquidez desde el comienzo de su subida desde el 15 de abril. lo cual pienso que el precio debe de llegar nuevamente a esos punto de interes donde se a acumulado una gran cantidad de liq ademas de conformar fractalidad en temporalidad mayores bajista.. en el rango conformado del dia lunes y respetando la zona el precio nos crea un balance en el 50% lo que veo es que el precio tiene direccion bajista lo cual tomare un aposicion luego de la toma de asia el high de londres toma la liquid y viene el precio a balancear nuevamnete el 50% lo que busco es la caida desde el dia de hoy hasta niveles inferiores de la semana anteriores. exitos traders.
por LUKITASS541
CANDIDATO SHORT: JP MORGAN CHASELA NOTICIA Hay un rumor que #Fitch, calificadora de riesgo, podría reducir la calificación de la industria bancaria de AA- a A+. DAME CONTEXTO Hay mucha incertidumbre sobre ¿Dónde se va a detener la Fed con la subida de tasas de interés? ¿QUÉ PIENSAN LOS ANALISTAS? Mientras que hay un ejército de analistas que aseguran que la Fed ya terminó de subir las tasas y que incluso podrían reducirlas el próximo año, faltaría la confirmación de la FED. ¿QUÉ MÁS? No solo se trata de ¿Cuánto más subirán las tasas?, sino de ¿Cuánto tiempo las tasas permanecerán altas? Pues, los márgenes de ganancia de la industria se están viendo presionados. ¿POR QUÉ SE VERÍAN AFECTADOS LOS MÁRGENES? Los incumplimientos de pagos tienden a aumentar en un entorno de aumento de tasas, y Fitch ha expresado su preocupación por el impacto de los incumplimientos de préstamos de edificios de oficinas. Adicionalmente, si aumentan los #downgrades, tendrán que pagar un mayor cupón con bonos a emitir. ANÁLISIS TÉCNICO NYSE:JPM no ha podido recuperar la #EMA de 8 días, 154,48, en las últimas 5 sesiones y esta mañana, abrió debajo de la #EMA de 21 días, situada en 154. Si perfora la #EMA de 8 semanas, ubicada en 151,85, podría profundizarse la caída. EN FIN El impacto de estas potenciales reducciones de calificación son difíciles de predecir, pero el rumor es real y el pánico es orgánico. Por lo tanto, es hora de evaluar ir #short el rumor. Pues los miedos sobre la salud de la banca con tasas tan altas podría escalar rápído. ADVERTENCIA La información es solo para fines educativos y no pretende ser un asesoramiento financiero personal. Nosotros Investigamos. Tú Decides.
NYSE:JPMCorto
por wallstreeteasy
USB - BANCA- YO TE AVISE HACE MESES PERO TODAVIA ESTAS A TIEMPO!FUNDAMENTAL Y CONTEXTO US Bancorp es un holding bancario estadounidense con sede en Minneapolis, Minnesota , y constituido en Delaware. Es la empresa matriz de la Asociación Nacional de Bancos de EE. UU . Y es la quinta institución bancaria más grande de los Estados Unidos. - En abril los grandes institucionales han incrementado las compras en este holding, estos movimientos pueden corroborarse en cualquier página que brinde datos fundamentales de las empresas. - Otro dato a favor es que Charlie Munger, el reconocido inversor y presidente de Daily Journal Corp. Además de ser vicepresidente de Berkshire Hathaway, Munger es conocido por su inteligencia y aguda mente, lo que ha ayudado a Warren Buffett a tomar decisiones de inversión exitosas. Sostuvo en ultimas declaraciones que la empresa se encuentra muy infravalorada, opinión que comparten muchos otros analistas. ANALISIS TÉCNICO TEMPORALIDAD 1 DÍA - PROYECCIÓN DEL ANÁLISIS 10 A 15 DÍAS - Como observamos en el gráfico podemos notar la formación de un triángulo, podemos operar la ruptura del mismo prolongado su base como objetivo de precio como se muestra en el gráfico. - RSI: Se encuentra en 58 puntos excelente señal. -MACD: Se muestra alcista. -Observamos una zona de volumen importante muy próxima al precio lo que podría indicar un fuerte interés comprador. - Existe una buena relación de riesgo beneficio muy buena de prácticamente 3 a 1. OPERATIVA: Lo ideal para lograr una confirmación de ingreso sería que el triangulo sea roto al alza y luego el precio se regresa a la base de dicha figura y además que la media móvil de 21 ruedas(Ema azul) y la de 10 ruedas (ema verde) crucen al alza la ema de 50 peridos (ema naranja). SI TE SIRVIO EL ANÁLISIS TE RECUERDO QUE ME PONGAS UN COHETITO Y ME SIGAS PARA RECIBIR MAS NOVEDADES DE ESTE TIPO. EN ESTE ESPACIO BUSCAMOS HACER ANALISIS DE PRECIOS SENCILLOS QUE NOS PERMITAN ENCONTRAR PATRONES CONSISTENTES SIN ENTRAR EN TECNISISMOS TAN COMPLICADOS, SOY UN CONVENCIDO QUE DE ESTAMANERA SE PUEDEN GANAR DINERO. RECUERDEN QUE ESTO NO ES RECOMENDACIÓN DE INVERSIÓN, SINO QUE SOLO UNA IDEA DE TRAIDING Y SIEMPRE DEBEN COLOCAR STOP LOSS ES DECIR SABER DE ANTEMANO CUANDO ES LO MÁXIMO QUE ESTOY DISPUESTO A PERDER EN CADA OPERACIÓN.
NYSE:USBLargo
por travaglini08
USB - BANCA - 5TA INTITUCION MAS GRANDE DE USA - SEGUIMIENTOFUNDAMENTAL Y CONTEXTO US Bancorp es un holding bancario estadounidense con sede en Minneapolis, Minnesota , y constituido en Delaware. Es la empresa matriz de la Asociación Nacional de Bancos de EE. UU . Y es la quinta institución bancaria más grande de los Estados Unidos. - En abril los grandes institucionales han incrementado las compras en este holding, estos movimientos pueden corroborarse en cualquier página que brinde datos fundamentales de las empresas. - Otro dato a favor es que Charlie Munger, el reconocido inversor y presidente de Daily Journal Corp. Además de ser vicepresidente de Berkshire Hathaway, Munger es conocido por su inteligencia y aguda mente, lo que ha ayudado a Warren Buffett a tomar decisiones de inversión exitosas. Sostuvo en ultimas declaraciones que la empresa se encuentra muy infravalorada, opinión que comparten muchos otros analistas. ANALISIS TÉCNICO CORTO PLAZO ( 4 HORAS) - PROYECCIÓN DEL ANÁLISIS 5 O 7 DÍAS. - Como observamos en el gráfico podemos notar una clara divergencia alcista tanto en el RSI como en le Squeez Momentun, - Notamos un incremento de volumen en ambas zonas lo que indica que hay interés. - Ademes agregamos al análisis que la zona entre los 28 y 30 dólares ha sido una zona de soporte importante en el pasado. - Existe una buena relación de riesgo beneficio muy buena de prácticamente 3 a 1. MEDIANO LARGO (1 DÍA Y 1 SEMAMAN) - 1 Y 2 MESES - Si tenemos una mirada más a largo plazo, podríamos decir que si en corto plazo bajara más hasta la zona de los 28 dólares si que esta zona fuera perforada con mucha fuerza y volumen las posiciones podrían mantenerse que todas esa área de precios sigue siendo una zona de soporte en la cual se podría seguir comprando o bien manteniendo. SI TE SIRVIO EL ANÁLISIS TE RECUERDO QUE ME PONGAS UN COHETITO Y ME SIGAS PARA RECIBIR MAS NOVEDADES DE ESTE TIPO. EN ESTE ESPACIO BUSCAMOS HACER ANALISIS DE PRECIOS SENCILLOS QUE NOS PERMITAN ENCONTRAR PATRONES CONSISTENTES SIN ENTRAR EN TECNISISMOS TAN COMPLICADOS, SOY UN CONVENCIDO QUE DE ESTAMANERA SE PUEDEN GANAR DINERO. RECUERDEN QUE ESTO NO ES RECOMENDACIÓN DE INVERSIÓN, SINO QUE SOLO UNA IDEA DE TRAIDING Y SIEMPRE DEBEN COLOCAR STOP LOSS ES DECIR SABER DE ANTEMANO CUANDO ES LO MÁXIMO QUE ESTOY DISPUESTO A PERDER EN CADA OPERACIÓN.
NYSE:USBLargo
por travaglini08
TEORIA WYCKOFF: LA BANCA NO ESTA PERDIDA! BRADESCO-BBD-BRASILBanco Bradesco S.A. es una empresa de servicios financieros brasileña con sede en Osasco, en el estado de São Paulo, Brasil. Es la tercera institución bancaria más grande de Brasil y la tercera más grande de América Latina, y el septuagésimo noveno banco más grande del mundo. También es uno de los cincuenta bancos más valiosos del mundo. Considero que la bolsa de Brasil se encuentra en un buen momento desde lo técnico y por lo tanto, a pesar de la crisis bancaria, esta empresa en particular podría estar en una excelente situación en el mediano y corto plazo. ANÁLISIS TECNICO: (Proyección para 10 o 15 días y podría prolongarse) Como observamos en el gráfico Diario (cada vela representa un día) vemos que el precio se encuentra en un soporte histórico desde hace 175 días como lo indica la medición. Además vemos como se cumplen casi a la perfección los principios establecidos por la teoría de Wyckoff, la cual se encuentra detallada en otro de mis posteos que te voy a dejar abajo en "Enlace a ideas relacionadas". - PARABOLIC SAR: Comienza a dar compra. -MACD: es alcista. - RSI: por sobre los 50 puntos. - POC de volumen: El precio se encuentra sobre una zona de negociación importante. - Objetivo de precio: Cierre del GAP anterior detallado en el gráfico. - Relación riesgo beneficio: de 2 a 1. OPERATIVA: PERFIL AGRASIVO: Ingresar con el 50 % de la posición con la apertura del mercado. y el 50 % restante si el precio logra mantenerse por sobre las medias de 50 periodos ( medias naranja). PERFIL CONSERVADOR: Si el precio logra mantenerse por sobre la medias 50 periodos por 2 o 3 ruedas ( media y naranja) ingresar con el 50 % de la posición y el 50 % restante cuando vuelva a superar la ema de 200 períodos (media azul). SI TE SIRVIO EL ANÁLISIS TE RECUERDO QUE ME PONGAS UN COHETITO Y ME SIGAS PARA RECIBIR MAS NOVEDADES DE ESTE TIPO. EN ESTE ESPACIO BUSCAMOS HACER ANALISIS DE PRECIOS SENCILLOS QUE NOS PERMITAN ENCONTRAR PATRONES CONSISTENTES SIN ENTRAR EN TECNISISMOS TAN COMPLICADOS, SOY UN CONVENCIDO QUE DE ESTAMANERA SE PUEDEN GANAR DINERO. RECUERDEN QUE ESTO NO ES RECOMENDACIÓN DE INVERSIÓN, SINO QUE SOLO UNA IDEA DE TRAIDING Y SIEMPRE DEBEN COLOCAR STOP LOSS ES DECIR SABER DE ANTEMANO CUANDO ES LO MÁXIMO QUE ESTOY DISPUESTO A PERDER EN CADA OPERACIÓN.
NYSE:BBDLargo
por travaglini08
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ETF Bancos EuropeosContinuando con la idea de principios de semana, y con las últimas novedades: - Problemas de Credit Suisse, a corto plazo solucionados con inyección de liquidez de BNS. - Subidas de 0,50% de los tipos de interés por parte del BCE lo que parece indicar que no les preocupa la solvencia de los bancos. - Si de verdad no preocupa la solvencia, es buena la subida por márgenes. - Tras perder el soporte comentado en la idea del lunes, parece haber hecho suelo en uno más fuerte. Una estrategia podría ser buscar máximos anuales, o, al menos, el hueco abierto entre 9 y 10 de marzo, con la posibilidad de tener varios stops: desde el 61,8% de la subida de octubre'22 a marzo'23; al mínimo de la vela de hoy (me parece algo cortoplacista) al doble techo marcado entre septiembre y octubre del año pasado. Disclaimer: Como siempre, no es una recomendación de compra, es un análisis de cómo evoluciona un sector tan importante, y tan mediático en las últimas semanas como la banca. En esta ocasión, sí he abierto posición sobre este activo.
XETR:EXV1Largo
por luisgarcialanga
BAC RUMBO A 12/12,20, SELL OFF CRASH BANCARIONYSE:BAC La compra del Credit Suisse a manos del UBS demuestro el riesgo sistémico en el que nos encontramos. Proximas semanas nuevas victimas se harían presentes. BAC Banco of América estaría en condiciones de quebrar directriz cíclica delfin de la crisis subprime y encaminarse en un sell off en onda c, abocado a la crisis bancaria sistémica global con objetivo al área entre 12/12,20 dólares, es decir , una perdida de -56%. Lo peor por venir, un crash al estilo 1987 en las próximas semanas.
NYSE:BACCorto
por compa1968
Bancos EuropeosDe todos es sabido el problema de Sillicon Valley Bank que le ha llevado a la liquidación y al rescate por parte de la FED de sus depositantes (independientemente de la cantidad) con lo que no produndizaremos sobre el tema, pero sí hablaremos de forma indirecta de este "cisne negro" (uno más en los últimos años). Tras esta liquidación y a pesar del rescate de la FED, de la nueva línea de liquidez y que la banca europea parece no tener problemas (ojo a Credit Suisse, pero eso no es nuevo), los bancos de esta lado del Atlántico han caído tanto o más que los americanos. Estas son las caídas hoy de los bancos que más ponderan en el STOXX Europe 600 Banks: ⬇HSBC -3,83 ⬇BNP -6,46 ⬇Santander -7,37 ⬇ING -5,79 ⬇BBVA -7,67 ⬇Intesa Sanpaolo -5,76 ⬇Nordea -4,11 ⬇Lloyds -4,74 ⬇Unicredit -8,35 ⬇Barclays -6,15 ⬇Deutsche Bank -5,00 ⬇Societé -6,23 ⬇Sntadard Chartered -6,69 ⬇SEB -4,10 ⬇KBC -5,75 ⬇Swedbank -3,06 ⬇DNB -3,61 ⬇Caixabank -6,51 ⬇Credit Agricole -3,07 Con todo ello, el ETF de iShares sobre este índice ha perdido hoy un 5,80%... Es una oportunidad?? - Las subidas de tipos les benefician en márgenes, de ahí las subidas de los últimos meses. - Estas subidas, siendo tan bruscas han perjudicado su cartera de bonos (lo que ha hecho caer al SVB) pero los precios ya están contabilizados. - Precisamente este problema puede hacer pensar a los Bancos Centrales que es hora de relajar las subidas. - Aún con relajación de subida de tipos, los márgenes con los actuales e incluso menores ya son buenos para la banca. - Siguen cotizando a buenos ratios. Como parte negativa sería pensar que esto no ha acabado y habrá más problemas en los bancos... americanos y/o europeos. De momento, el freno de la caída ha sido en un soporte interesante, no es el más fuerte que puede haber y faltaría consolidación pero el 38,2% de toda la subida desde el año pasado a éste ha sido, de momento, el freno. Disclaimer: No es recomendación de compra, es un análisis sobre un mercado tan importante y tan afectado por la liquidación de SVB que hay que tenerlo en cuenta. No tengo posiciones directas en ningún banco en concreto ni en este ETF (sí me estoy plateando entrada).
XETR:EXV1
por luisgarcialanga
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NASDAQ 1D - Las tecnológicas reaccionan a Silicon ValleyAnálisis de EASYMARKETS:NDQUSD Durante la semana uno de los mas bancos mas dedicados al área de startups y que gran parte de su financiamiento nacía de estas mismas, se declaro en bancarrota dando grandes sorpresas a sus inversores y clientes con la posibilidad de que su capital quedara sin protección alguna, la reserva federal salió a sostener la estabilidad de la confianza del país tomando la decisión de que cubriría a los afectados en cuanto a el capital que se necesita. La gran pregunta aquí seria ¿El sistema económico de bancos en Estados Unidos Peligra? Si quieres saberlo, continua leyendo... Notas Fundamentales Después de las noticias preocupantes por parte de Silicon Valley, sus acciones se vieron sumidas en un espiral de caídas enorme, siendo una simple consecuencia en la perdida de confianza después del comunicado dado. ¿ Que significa esto para los sectores americanos? La realidad a la cual nos enfrentamos ahora se relaciona demasiado a un mundo globalizado con mejores alternativas y mejores adaptaciones, donde los bancos que no siguen el paso de manera constante y restructuran sus modelos de liquidez, terminan en situaciones similares a la actual. Los sentimientos del mercado por parte de los inversores se tornaron de incertidumbre, vemos reflejado en algunos activos como EASYMARKETS:XAUUSD que se esta gestando un retorno de la tendencia y es mas que claro que este evento que sucedió pone en la mira la estabilidad del sistema bancario americano. Indicadores Técnicos RSI- El RSI se sitúa en una excelente medida de posibles continuaciones bajistas para la jornada actual , solamente deberemos esperar la reacción por parte del Índice en la zona actual donde esta oscilando. Niveles Clave Semanas atrás se marco el precio objetivo para el Índice Americano, hoy día podemos ver como esta a un par de puntos de llegar al mismo y lo cual corrobora la calidad de análisis compartidos mediante la metodología de zonas de reacción y perdida de momentum. La zona objetivo- La única que seria relevante si busca un escenario de probabilidad Consideraciones finales del Analista Algunos se preguntan acerca de la estabilidad del sector financiero americano y como se desarrollara durante los próximos meses, la cuestión principal que se esta ignorando es que existen demasiadas variables en la economía americana justo ahora ,siendo que gran parte de la responsabilidad fue asumida por la FED en un intento de remarcar sus intenciones por mantener el sentimiento de confianza de sus ciudadanos. ¿ Podemos vivir una cadena de quiebres? El primer paso es razonar que la solidez de un solo banco tiene dos caras y entre ellas es la liquidez de corto plazo asi como las variables internas/ externas , la realidad es que un colapso del sistema financiero es mas complejo de lo que se cree. Analista de easyMarkets Alfredo G. Aguilar
EASYMARKETS:NDQUSD
por easyMarkets
BBD en zona de soporte extremo luego de un balance decepcionanteEste gran banco brasilero presento su balance el cual “ha espantado” a sus inversores y por lo tanto tuvo su peor día en meses/años, lo cual lo ha llevado a impactar los soportes detallados en la grafica adjunta, me refiero a 3/ 3.05 en 1er lugar ( linea de cuello del potencial hch mencionado en reiteradas oportunidades durante los últimos meses ) y el soporte estático extremo( 2.90/95 ) , ambos expresados en terminos base cierre semanal. Es crucial para los bulls poder defender dichas zonas, dado lo contrario podría devenir mínimamente en un viaje adicional a sus mínimos del año 2020
NYSE:BBD
por charliesupph