【複利効果を活かして運用する】米国株式ＥＴＦになぜ投資すると良いのか？

2 oct 2022

■米国ＥＴＦ投資
米国ＥＴＦの代表格「ＶＴＩ」の平均年間利回りは8.67％です。

ＶＴＩはバンガード社が運用を行う上場投資信託（ＥＴＦ）で、米国約４０００銘柄の米国株式で構成されています。
構成比率内容は大きい順に以下の１０社
１：　アップル　　　　（5.55％）
２：　マイクロソフト　（4.90％）
３：　アマゾン　　　　（2.50％）
４：　アルファベット クラスA　（1.46％）
５：　テスラ　　　　　（1.51％）
６：　アルファベット クラスC　（1.46％）
７：　バークシャー・ハサウェイ（1.29％）
８：　ジョンソン・エンド・ジョンソン　（1.14％）
９：　ユナイテッド・ヘルス　　（1.12％）
１０：メタプラットフォームズ　（1.08％）

ＶＴＩの直近１年の利回りは「−14.2％」でしたが、３年間平均は「＋9.6％」、10年間平均では「＋12.5％」にもなります。


■複利効果
運用で得た利益を再投資することで利益が利益を生み、運用資産が増えていく仕組みのことです。
運用益を再投資することで、元本に運用益を加えた金額に対して利息がついていきます。

毎月１０万円を３０年間「ＶＴＩ」へ投資した場合（単純計算ですが）
銀行に預けていた場合、３６０ヶ月後（３０年後）は『３６００万円』です（金利０計算）。
ＶＴＩへ投資し続けていた場合は、利回り７％で計算すると『９０００万円』になるのです。

リスクの高いトレードや銀行貯金をするよりも、ＶＴＩの様なＥＴＦに３０年投資し続けるだけで結果は全く異なります。


■市場の状況は調整局面
チャートはＶＴＩの週足を約１０年間表示しています。

米国市場は２０２２年は大きく下落していますが、ＶＴＩチャートを見て分かるとおり、２０２０年コロナショック以降の上昇角度（赤）は急すぎました。
見方によっては現在はその調整とも考えられ、ようやく従来の平均付近（青）にまで下落してきています。

S＆P５００／ダウ／ラッセルもここからすぐ反転上昇とはいかないにしろ長期的に考えれば米国市場は今後も上昇していくと考えられ、ひとつの投資先としては良い選択だろうと思います。