Ya no cabe ninguna duda de que pronto la inflación tanto en Europa como EEUU se va a disparar. Ambos bancos centrales insisten en que la subida de precios va a ser transitoria pero considerando la cantidad de dinero metido en el mercado vía las políticas monetarias, esta claro que tanto el euro como el dólar deberían perder como mínimo una quinta parte de su valor. Pero el mercado de divisas esta controlado por la oferta y demanda y no sentido común.
Sea como sea, el inversor, aunque pequeño, puede anticipar la inflación, por lo tanto protegerse de la subida de precios y caída de la moneda. ¿Cómo se hace? Al principio existen múltiples instrumentos financieros a los que uno podría acudir:
Forwards y opciones. Forward a plazo fija el tipo de cambio al que se llevará a cabo la transacción en el futuro. La opción establece la tasa a la que puede elegir el cambio de moneda. Si el tipo de cambio actual es más favorable, no es necesario que utilice esta opción.
Si no quiere tocar derivados, también puede actualizar su cartera mediante compra de:
TIPS - ETF STIP, LTPZ, TIPZ
Commodities - iShare GSCI Commodity-Indexed Trust, COMEX Gold Trust, DB Commodity Index Tracking Fund, United States Oil Fund, iShares Silver Trust, etc.
iShares MBS ETF que da exposición a un amplio rango de bonos de EE. UU. con respaldo hipotecario
Acciones de bancos y aseguradoras. Una industria que se beneficia de tasas de interés más altas son los bancos. Los bancos ganan dinero con el margen de interés neto: la diferencia entre tipos de interés sobre depósitos y tipos de interés que el banco puede conseguir en el mercado abierto. Los seguros son otra industria que se beneficia de tasas de interés más altas tarifas. Esto se debe al hecho de que las compañías de seguros están invirtiendo en exceso capital de sus actividades normales de suscripción para obtener ingresos por intereses, que pueden ayudar a aumentar sus beneficios y ganancias.
woooo son preguntas, que vengo resolviendo durantes estos ultimos dias, gracias por el inmenso aporte.
jelipe
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no es inflación es reducción de la clase media, los precios se están ajustando a una nueva clase social, donde la clase obrera será clase pobre
MartinGigena
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buen aporte compañero, estoy de acuerdo con su análisis aunque claramente los precios de derivados de materias primas se encuentran manipulados por lo que considero que seria buena opción mantener una cartera de activos físicos también.
Saludos
eleoklaus
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Me sucede todo lo contrario. Veo poco probable que se dispare la inflación, es verdad que tendremos algunas subidas inflacionarias pero no antes de agosto